Les opérations de change aux États-Unis

opérations de change aux États-Unis

Le marché américain des changes est le marché financier le plus important et le plus liquide du monde. Le Forex permet l'achat et la vente de biens et de services internationaux en négociant plus de six billions et demi de dollars de devises mondiales chaque jour. Ce guide se concentre sur les aspects essentiels du trading sur le marché des changes américain, y compris son fonctionnement, les principales paires, ainsi que les facteurs qui influencent leurs prix. Nous classons également les meilleurs brokers pour le trading des marchés forex américains.

Comment fonctionne le trading Forex américain

Les opérations de change consistent à convertir une devise en une autre. De nombreuses personnes et sociétés le font pour profiter des fluctuations des prix relatifs des devises. Les devises sont négociées par paires, ce qui signifie que leur valeur est déterminée par rapport à une autre devise. Par exemple, le trading de la paire EUR/USD implique de spéculer sur la force de l'euro par rapport au dollar. Si le dollar américain s'apprécie par rapport à l'euro, un dollar pourra acheter plus d'euros qu'auparavant.

Dans la paire ci-dessus, l'euro est appelé la devise de base et le dollar est appelé la devise de cotation. La devise de base est toujours la première devise de la paire afin d'assurer la normalisation et de faciliter la compréhension des instruments. En termes simples, la valeur de l'EUR/USD est le nombre de dollars que vous pouvez acheter avec un euro.

Principales paires de devises américaines

Les quatre paires de devises les plus fortement négociées, connues sous le nom de paires majeurs, comprennent toutes le dollar américain. Ces paires représentent les quatre devises les plus importantes et les plus liquides, appariées au dollar américain. Compte tenu de ces caractéristiques, les paires majeures ont tendance à avoir des spreads serrés et une liquidité élevée sur les meilleures plateformes, ce qui réduit le slippage. Le trading du forex aux États-Unis avec des brokers ECN, en particulier, vous permet d'accéder à des spreads de marché bruts, tandis que le STP et les autres styles d'exécution impliquent généralement une légère majoration.

La paire de devises la plus négociée au monde est l'EUR/USD, qui représente plus de 20 % de toutes les transactions sur le marché des changes.

Les autres principales paires de devises américaines comprennent :

Facteurs influençant le prix de l'USD

Bon nombre des principaux facteurs qui influencent les paires de devises américaines, telles que USD/CAD, sont communs aux paires de devises du monde entier. Le principe de base qui sous-tend un taux de change est l'offre et la demande. La valeur du dollar américain peut augmenter lorsque les États-Unis sont considérés comme un lieu d'investissement attrayant. Cela s'explique par le fait que davantage d'investisseurs souhaitent transférer leur argent en Amérique, ce qui accroît la demande de dollars américains et gonfle leur valeur.

La Réserve fédérale peut également jouer un rôle important en influençant les prix des opérations de change américaines. Par exemple, une décision de baisser les taux d'intérêt entraînera une baisse des rendements de nombreux investissements américains. Par conséquent, les investisseurs peuvent déplacer leur argent vers des endroits offrant de meilleures perspectives, augmentant ainsi l'offre de dollars américains, ce qui entraîne une hausse des prix.

D'autres facteurs importants comprennent :

  • La politique - les élections américaines et d'autres événements mondiaux peuvent avoir un impact sur l'offre et la demande du dollar américain et affecteront les prix des opérations de change.
  • Les taux d'inflation relatifs - un taux d'inflation relatif plus faible aux États-Unis peut rendre les biens et services américains plus compétitifs, ce qui pourrait faire augmenter le prix de l'USD.
  • Performance des autres économies - l'USD est souvent considéré comme un refuge pour les investisseurs en raison de sa stabilité relative. L'instabilité des autres marchés peut donc accroître la demande de dollars.

Considérations clés pour les opérations de change sur le marché américain

Types d'actifs

Il existe de nombreuses méthodes pour le trading des devises, mais elles peuvent être divisées en deux grandes catégories : les opérations au comptant et les opérations dérivées. Les opérations de change américaines au comptant sont mesurées en lots et impliquent l'achat physique d'une autre devise avec des USD ou vice versa. Les produits dérivés, quant à eux, vous permettent de spéculer sur l'évolution du prix d'une devise par rapport à une autre sans transférer réellement la propriété des fonds. Les deux principaux types de produits dérivés sont les spreads betting et les CFDs.

Concentrez-vous sur les deux côtés de la paire

Lorsqu'ils explorent les opportunités sur le marché des changes américain, les spéculateurs doivent être conscients des facteurs d'offre et de demande qui influencent l'autre devise de la paire, comme l'euro ou la livre sterling. Dans ce dernier cas, la demande de GBP peut être fortement influencée par les décisions de taux d'intérêt prises par la Banque d'Angleterre. Par conséquent, toute personne négociant la paire GBP/USD doit garder un œil attentif sur les deux économies.

Une façon très simple d'analyser la force du dollar est de regarder l'indice du dollar américain. Cet indice mesure la force de la devise par rapport à un panier des principales devises mondiales afin de fournir une valeur globale. Cependant, il s'agit d'une force générique et vous devez savoir qu'un mouvement dans la paire qui vous intéresse peut être compensé par les mouvements d'autres paires. Par conséquent, assurez-vous d'avoir plusieurs pistes d'analyse.

L'analyse technique

De nombreux traders utilisent l'analyse technique pour identifier les opportunités rentables sur le marché des changes américain. L'analyse technique consiste à utiliser des graphiques, des outils de dessin et des indicateurs pour identifier les tendances et les fluctuations du cours de la paire. Cette approche est statistique et ne permet donc pas de saisir les mouvements soudains et inattendus du marché causés par des événements extérieurs tels que les catastrophes naturelles et les guerres.

L'analyse fondamentale

L'analyse fondamentale est l'opposé de l'analyse technique. Cette approche renonce totalement à toute réflexion statistique et se concentre sur les événements tangibles du monde réel. Par exemple, l'analyse fondamentale prend en compte les événements du marché, les nouvelles économiques, les rapports financiers et la politique, tant interne qu'externe. La guerre Russie-Ukraine de 2022, par exemple, a fait chuter le rouble par rapport au dollar.

Stratégies

Les stratégies courantes de trading forex comprennent le scalping, le day trading et le swing trading. Le scalping est une approche à court terme qui cherche à réaliser un grand nombre de profits minimes à partir de petits mouvements de prix dans la devise. Le scalping fait souvent appel à une analyse technique spécialisée et à l'automatisation.

Le swing trading, quant à lui, est une stratégie à court et moyen terme par laquelle les spéculateurs cherchent à tirer profit de fluctuations de prix plus importantes et plus lentes. Le Swing trading a tendance à combiner l'analyse technique et l'analyse fondamentale afin de produire une image plus complète des forces des deux devises.

La couverture, une approche populaire de la gestion du risque, est courante dans les opérations de change américaines. Elle consiste à utiliser des produits dérivés à court terme, tels que des options, pour minimiser l'impact des baisses de marché sur une position plus importante à long terme. Cela peut être particulièrement utile lors d'un événement économique ou politique incertain, lorsque l'impact sur la valeur de la devise n'est pas encore connu.

Où trouver des informations sur le trading de devises américaines

De nombreux sites Web et médias importants couvrent et analysent en temps réel le marché américain des opérations de change. Par exemple, la section Marchés du Wall Street Journal fournit des mises à jour régulières sur des sujets pertinents. Les entreprises et les courtiers en devises disposent généralement d'un calendrier économique, qui peut être utilisé pour identifier les événements à venir sur le marché qui pourraient influencer la valeur du dollar américain.

En outre, les brokers peuvent également proposer des tutoriels, des webinaires ou des FAQ, qui peuvent être utiles à de nombreux traders, notamment aux débutants. Les sites de forums de discussion tels que Reddit sont visités par un grand nombre de personnes et peuvent vous aider à trouver les meilleurs courtiers en forex ou vous fournir des prédictions sur les mouvements futurs du marché.

Choisir un broker pour les opérations de change aux États-Unis

Le nombre de brokers forex basés aux États-Unis est étonnamment faible en raison des exigences strictes en matière de capital imposées aux brokers qui cherchent à obtenir une licence américaine. Par conséquent, il est difficile de fournir une liste des 5 ou 10 meilleurs brokers forex réglementés aux Etats-Unis. Bien que la nature robuste des réglementations américaines offre plus de protection que de nombreuses entreprises internationales, cela signifie également un marché de courtiers moins compétitif pour les résidents et les citoyens américains.

Les brokers qui acceptent des clients américains sont tenus d'être réglementés aux États-Unis. Par conséquent, il n'existe pas de brokers étrangers non réglementés ou réglementés qui acceptent des clients américains, à moins qu'ils ne détiennent également une licence américaine.

Toutefois, cela ne signifie pas que les brokers de trading forex américains sont interdits, ni que ceux qui se trouvent en dehors des États-Unis ne peuvent pas accéder aux paires de devises américaines. La grande majorité des brokers forex non réglementés par les États-Unis proposent les principales paires de devises américaines, ainsi que des paires mineures et éventuellement des paires exotiques.

Néanmoins, trouver le bon broker pour vos besoins n'est pas une tâche facile, avec toutes les plateformes de trading, les types d'actifs, les frais, les spreads et plus encore à considérer. Nous vous recommandons d'étudier les domaines ci-dessous pour chaque broker envisagé afin de les comparer au mieux, tout en gardant à l'esprit vos objectifs et vos limites.

BrokersPlateformesDépôt minimumSite officiel
AvaTradeMetaTrader 4 et 5100 €Visitez AvaTrade
Admiral MarketsMetaTrader 4 et 5200 €Visitez Admiral Markets
XTBxStation 51 €Visitez XTB
FxFlatFlatTrader
Trader Workstation
200 €Visitez FxFlat
PepperstoneMetaTrader 4 et 5
cTrader, TradingView
200 €Visitez Pepperstone
MetaTrader 4 et 55 €Visitez le broker XM
Le trading de CFD repose sur la spéculation et implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs (74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent).

Plateformes de trading

Tous les brokers forex proposent une gamme limitée de plateformes de trading à utiliser avec leurs services, comme MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5). Si certains n'en proposent qu'une ou deux, d'autres peuvent en prendre en charge cinq ou six, chacune ayant ses avantages et ses inconvénients pour différents types de traders.

MT4, MT5, cTrader et TradingView sont parmi les plateformes tierces les plus populaires, offrant un large éventail de fonctionnalités et une certaine influence sur le secteur. Cela dit, les plateformes propriétaires proposées par de nombreux brokers peuvent elles-mêmes offrir de nombreuses fonctionnalités avancées et des interfaces faciles à utiliser pour une expérience de trading stable.

Les éléments clés à prendre en compte lors de la comparaison des plateformes de trading sont le nombre d'horizons temporels, les indicateurs techniques, les types d'ordres, les objets graphiques et les fonctions utiles proposées. Vous devez également tenir compte de l'interface du logiciel, de sa vitesse d'exécution et de sa personnalisation. En outre, si vous avez les yeux rivés sur le trading automatisé, le copy trading, le scalping ou d'autres besoins spécifiques, assurez-vous que les plateformes proposées y répondent.

Enfin, assurez-vous que les plateformes sont prises en charge par l'appareil de trading que vous avez prévu. Il peut s'agir d'une application de bureau compatible avec Windows, Mac ou Linux, d'une interface basée sur un navigateur prenant en charge Chrome et Edge ou d'une application mobile pour les appareils iOS ou Android.

Effet de levier

L'effet de levier vous permet de participer aux opérations de change en utilisant un niveau de capital supérieur à celui de votre compte. Cette forme de trading sur marge utilise les fonds du broker pour ouvrir une position plus importante afin d'engranger potentiellement des profits plus importants, bien que cela amplifie également les pertes. Par exemple, un effet de levier de 1:100 vous permet d'acheter une devise étrangère d'une valeur de 100 € en utilisant seulement 1 €, donc si le prix augmente de 1 %, vos profits sur cette position seront de 100 % (2 €).

Les taux d'effet de levier maximum varient selon les brokers. De nombreuses juridictions limitent également les taux qu'un broker opérant sur leur territoire peut offrir. Si le trading à fort effet de levier est un élément important de votre stratégie, par exemple pour le scalping, assurez-vous de pouvoir accéder à un taux élevé pour maximiser vos profits.

Frais de trading

Les bénéfices des opérations de change sont souvent une agrégation de petits gains. Par conséquent, une petite variation des frais de trading, tels que les spreads ou les commissions, peut avoir un impact important à long terme sur les résultats de votre spéculation. De nombreux brokers proposent désormais des comptes STP (spreads larges, pas de commission) et ECN (spreads bruts mais commissions). Le choix de l'un ou l'autre dépendra souvent de votre volume de transactions et de votre approche.

Les autres frais importants à prendre en compte sont les frais d'inactivité, les frais de dépôt et de retrait, les coûts de logiciel et les swaps de nuit, car ils peuvent surprendre les personnes non averties.

Examinez attentivement la structure tarifaire complète de chaque broker afin de faire la meilleure comparaison possible et de calculer lequel vous permettra de repartir avec la plus grande partie de vos gains.

Réglementation

Tous les brokers forex doivent être autorisés et réglementés aux États-Unis pour vendre leurs services aux résidents et citoyens américains. Cependant, ceux qui cherchent à tirer profit des paires de devises USD depuis l'extérieur des frontières américaines doivent examiner attentivement le statut réglementaire de leurs brokers.

De nombreuses sociétés frauduleuses existent pour s'attaquer à ceux qui cherchent à se lancer dans la spéculation financière, opérant en dehors de toute réglementation afin de limiter votre recours juridique. Par conséquent, nous recommandons toujours de trouver un broker qui est réglementé par une agence réputée, comme la FCA au Royaume-Uni ou l'ASIC en Australie. Cela étant dit, certains courtiers profitent des paradis réglementaires pour offrir des services supplémentaires, tels que des dérivés de crypto ou des taux de levier dans les milliers, qui sont limités par certains chiens de garde.

Gamme d'actifs

Un aspect essentiel du service d'un broker forex est le nombre et la gamme d'actifs qu'il peut vous offrir. Cela concerne à la fois le nombre de paires de devises proposées et le nombre de classes d'actifs prises en charge. Si vous souhaitez négocier une paire de devises spécifique, il est inutile d'ouvrir un compte chez un broker qui ne prend pas en charge cette paire. De même, si votre moyen de spéculation préféré est un CFD, un broker qui ne propose que des options n'est pas bon.

Le service clientèle

Un facteur souvent négligé lors de la comparaison des brokers forex est le niveau d'assistance à la clientèle proposé. Si vous rencontrez des problèmes techniques à un moment critique de votre stratégie, vous pouvez finir par perdre de l'argent. Par conséquent, une assistance rapide et compétente est indispensable.

Vérifiez que votre broker offre une assistance par une méthode qui vous convient, que ce soit par téléphone, par e-mail, par chat en direct ou par courrier. Les commentaires en ligne sont un excellent moyen de vérifier si le support client d'un courtier est à la hauteur.

Avantages des opérations de change aux États-Unis

  • Accès 24/5
  • Brokers compétitifs
  • Actifs au comptant et dérivés
  • Des centaines d'actifs possibles
  • Une mine d'informations en ligne
  • Marchés financiers les plus vastes et les plus liquides

Inconvénients du trading Forex américain

  • Large champ d'application
  • Brokers américains limités
  • L'effet de levier peut être une arme à double tranchant

Heures d'ouverture du marché américain du Forex

Les opérations de change américaines présentent un avantage majeur par rapport aux actions, aux matières premières et aux indices, car il s'agit d'un marché mondial. Cela signifie qu'aucune bourse ne contrôle le marché dans son ensemble et que vous pouvez négocier à tout moment de la semaine, de la nuit et du jour.

Cependant, n'oubliez pas que certaines paires de devises affichent une plus grande liquidité et une moindre volatilité à certains moments de la journée. Cela est souvent dicté par les heures d'ouverture des principales bourses du pays concerné et par les éventuels croisements avec les heures d'ouverture des marchés américain et européen.

Le mot de la fin sur les opérations de change aux États-Unis

Le trading sur le marché des changes américain est une activité financière extrêmement populaire, mais qui ne doit pas être prise à la légère. Il est important de bien comprendre les facteurs clés qui influencent les mouvements de prix des quatre principales paires, tels que les événements économiques, la géopolitique et les taux d'intérêt. En outre, vous devez soigneusement choisir votre broker, en comparant les plates-formes de trading, les gammes d'actifs, les structures de frais, l'assistance à la clientèle et plus encore, afin d'augmenter vos chances de vivre une expérience positive.

compte démo forex

FAQ

Qu'est-ce que le trading Forex aux États-Unis ?

Le trading sur le marché des changes américain consiste à spéculer sur la force de l'USD par rapport à une autre devise. Cela peut prendre la forme d'un achat physique d'USD pour les revendre plus tard, ou d'un achat de contrats dérivés pour essayer de profiter des mouvements de prix.

Les États-Unis ont-ils interdit les opérations de change ?

Les opérations de change sont parfaitement légales aux États-Unis, bien qu'elles soient plus restreintes que dans de nombreuses autres régions du monde. Pour qu'un broker puisse proposer ses services de change aux résidents ou citoyens américains, il doit détenir une licence de trading auprès d'un régulateur américain. Les brokers internationaux peuvent offrir leurs services à la plupart des autres pays, sans avoir besoin d'une réglementation locale.

Quelles sont les principales paires de devises américaines ?

Les principales paires de devises américaines sont l'EUR/USD, l'USD/JPY, le GBP/USD et l'USD/CHF. Elles représentent les quatre marchés de devises les plus liquides et les plus négociés au monde.

Quand les opérations de change américaines sont-elles ouvertes ?

Les marchés des changes sont ouverts 24 heures sur 24, 5 jours par semaine. Cependant, il y a trois principales sessions de trading dans le monde : les sessions de Tokyo, Londres et New York. La liquidité est souvent plus élevée et la volatilité plus faible pendant ces périodes de pointe.