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Le trading de CFD repose sur la spéculation et implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs (74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent).

  

Trader à revenu fixe: description de poste et salaire

Fixed-income trader

Un trader de titres à revenu fixe exécute des opérations sur titres pour le compte de clients institutionnels et de détail en se fondant sur des études de fonds propres portant sur des placements à revenu fixe. Les banques, les courtiers en valeurs mobilières ou les institutions similaires qui attirent des investisseurs sont les organisations typiques qui engagent des traders à revenu fixe.

Les traders de titres à revenu fixe tirent parti des connaissances acquises sur des marchés spécifiques pour développer une stratégie de trading qui répond aux tendances du marché en vue d’opérer des transactions du côté de la vente et du côté des achats. Les employés travaillant à ce titre sont censés développer et surveiller les évaluations des risques liés au portefeuille en collaborant avec les analystes et les gestionnaires de portefeuille. Les rapports rédigés par un trader à revenu fixe influencent les décisions de trading.

Alternativement, un trader à revenu fixe peut ne pas être responsable du développement de stratégies de trading pour une entreprise dotée d'un département distinct qui gère les stratégies de trading. Dans ce cas, les obligations du trader de titres à revenu fixe pourraient être davantage liées à l’exécution des opérations, à la maintenance des portefeuilles et à la présentation de rapports sur les forces et les faiblesses du portefeuille à la direction. Les transactions exécutées peuvent être pour le marché primaire ou secondaire.

Salaire moyen pour les traders à revenu fixe

Bien que le salaire d'un trader à revenu fixe puisse varier considérablement selon l'emplacement géographique et le cabinet de recrutement, le salaire moyen est de 85 000 dollars par an, avec un salaire peu élevé de 65 000 dollars et un salaire élevé de 200 000 dollars. De nombreuses entreprises offrent un salaire et des bonus.

L'accord de bonus est spécifique à l'entreprise qui embauche, de nombreuses sociétés proposant des bonus basés sur un dérivé de la performance du portefeuille pour les clients institutionnels ou d'autres indicateurs de performance.

Traders à revenu fixe et connaissance des produits

Un trader de titres à revenu fixe doit avoir une connaissance spécifique de certains instruments à revenu fixe, tels que les obligations ou les obligations de sociétés.

Les titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) sont un autre marché sur lequel un trader à revenu fixe fait des recherches pour exécuter des transactions avec succès. Tout en travaillant dans le secteur des MBS, l'employé doit comprendre comment ces titres sont tirés des pools, utiliser les remboursements anticipés et répondre à la liquidité.

Le trader en titres à revenu fixe doit également saisir les évolutions futures des prix causées par l’évolution des tendances de l’offre et de la demande. Pour être parfaitement au fait du secteur, un trader à revenu fixe doit maintenir ou développer des relations avec des analystes de recherche.

Un trader à revenu fixe peut également effectuer des transactions sur des titres adossés à des actifs ou des MBS commerciaux.

Expérience en trading de titres à revenu fixe et éducation

Un employeur cherchant à combler un poste de trader de titres à revenu fixe cherche un candidat ayant entre trois et sept ans d'expérience institutionnelle dans une société de trading.

Les exigences en matière de formation comprennent un baccalauréat ou une maîtrise en finance, en administration des affaires, en économie, en mathématiques, en informatique ou dans un domaine connexe. Certaines entreprises cherchent peut-être exclusivement à recruter des candidats titulaires de diplômes en finance.

Compétences en trading à revenu fixe

Une expérience de travail préalable est requise pour le trader à revenu fixe. Les candidats doivent avoir une connaissance approfondie du secteur des valeurs mobilières, des produits sur titres et de la théorie de la gestion de portefeuilles. Ils doivent comprendre comment les titres à revenu fixe sont affectés par les conditions économiques telles que le taux d'intérêt d'un pays, la santé de son marché immobilier et les changements futurs de l'économie susceptibles d'avoir une incidence sur les instruments à revenu fixe.

Un trader à revenu fixe doit avoir une bonne connaissance de l'analyse commerciale et de l'analyse des données et avoir la capacité d'accéder rapidement à la signification et à l'importance d'une grande quantité d'informations afin de promouvoir une prise de décision et une efficacité optimales.

D'excellentes compétences en communication et la capacité de maintenir et de développer des relations sont essentielles pour un trader à revenu fixe. Le trader doit expliquer les concepts aux clients de détail et institutionnels de manière claire, de sorte que le client ne soit pas induit en erreur dans la formation de portefeuilles ou des fonctions des instruments de placement au sein du portefeuille. Le trader est censé travailler directement avec les clients pour atteindre les objectifs de leur portefeuille et maintenir les niveaux de revenu fixe souhaités à partir des instruments utilisés pour générer des paiements périodiques.

Si un client est insatisfait des résultats d'un portefeuille, le trader de titres à revenu fixe doit être en mesure de communiquer sur les risques liés aux investissements et de présenter des solutions aux préoccupations des clients. Le trader de titres à revenu fixe fournit souvent des devis aux clients et répond à des questions sur une variété de sujets, notamment la fonctionnalité des produits, pourquoi la valeur des obligations et des actions augmente ou diminue et le niveau de risque des différents produits à revenu fixe.

Étant donné que l'opérateur de titres à revenu fixe supervise souvent plusieurs projets à la fois tout en effectuant des recherches supplémentaires sur un secteur donné ou des facteurs affectant les produits d'investissement, il doit porter une attention particulière aux détails et effectuer plusieurs tâches dans un environnement exigeant et rapide. Étant donné la nature précaire du marché boursier, le trader doit être en mesure de prendre des décisions fondées sur la logique et la raison plutôt que sur des émotions dans des scénarios stressants.

La connaissance des tableurs et de la manière de les parcourir est requise, ainsi que des compétences élevées en informatique pour la recherche. La connaissance de Microsoft Office est une exigence fréquemment citée pour les candidats à un poste de trader à revenu fixe.

Licence pour les traders à revenu fixe

De nombreuses entreprises exigent que les candidats détiennent des licences de série 7 pour offrir des conseils en investissement aux clients. Certaines entreprises souhaitent également que les candidats détiennent des licences de série 63. Si un cabinet n'exige pas qu'un candidat détienne une licence de série 63 au moment de l'embauche, il peut exiger que l'employé en obtienne une dans un délai spécifié.

Comprendre les règles de trading et les règles de pratiques commerciales pour ceux qui détiennent une série 7 est obligatoire. Un opérateur de titres à revenu fixe doit agir conformément à ces réglementations pour la protection des clients, du broker et du commerçant.

Perspectives d'emploi pour les traders à revenu fixe

L'investissement dans les produits à revenu fixe augmente à mesure que la main-d'œuvre vieillissante semble prendre sa retraite. Les positions des traders de titres à revenu fixe continueront à s'ouvrir au fur et à mesure que les retraités se tournent vers les obligations plutôt que vers les rentes pour compléter et augmenter les flux de revenus afin de remplacer les anciens employeurs. La génération des baby-boomers, qui prendra sa retraite, a constitué le groupe de travailleurs le plus important aux États-Unis jusqu'en 2016, année où elle a été dépassée par la jeune génération du millénaire. Quoi qu’il en soit, la génération des baby-boomers représente toujours une grande partie de la main-d’œuvre et la demande d'instruments à faible risque tels que les obligations et autres produits à revenu fixe.