Gestión de cuentas Forex - copy trading y PAMM

copy trading y PAMM

Cuando se trata de operar en el mercado de divisas, no hay duda de que existe un enorme potencial para cualquier inversor. Pero antes de que pueda comprometerse de manera efectiva, es importante establecer los fundamentos y parámetros correctos para sus operaciones. Esto significa conocer el mercado y las opciones que están disponibles para usted para el trading.

Dos de las formas más comunes en que los inversores en la industria del forex deciden operar son abrir una cuenta PAMM (Percentage Allocation Money Management) o participar en el copy trading a través de una plataforma de trading social. Ambos tipos de cuentas son ofrecidas por los mayores brokers del mercado de divisas.

Ambas rutas también tienen factores positivos y riesgos asociados. En este artículo, entraremos en más detalles acerca de PAMM versus el copy trading, lo que usted puede esperar de ambos tipos de cuentas y le ayudaremos a identificar cuál es la más adecuada para su situación personal.

¿Qué es el Trading PAMM? - Lo Básico

Una cuenta PAMM es un tipo de cuenta de trading en la que normalmente hay tres partes.

  • El inversor
  • Un broker
  • Un administrador de fondos o un comerciante

Con una cuenta PAMM, el inversionista se compromete, a través del broker, a establecer un acuerdo comercial con un gestor de fondos para invertir en su nombre.

Este tipo de trading significa, en última instancia, que el papel del inversor se reduce a proporcionar el capital necesario para operar en la cuenta. La ejecución real de las transacciones depende del administrador del fondo que invierte a su propia discreción dentro de un conjunto más amplio de parámetros definidos por el inversor.

Al utilizar una cuenta PAMM para operar en Forex, el requisito de conocimiento del inversor se reduce considerablemente, ya que sólo aporta el capital y no opera activamente por sí mismo.

El papel del broker será generalmente el de facilitar la conexión entre el gestor del fondo y el inversor.

Con esta forma de comercio, el comerciante suele recibir una comisión por las operaciones ganadas y en algunos casos aplica una tarifa fija por sus servicios. El broker de la relación también tendrá derecho, por lo general, a una cuota fija o a una comisión más baja.

También hay una serie de herramientas que muchos brokers le proporcionan para obtener una visión general del estado de su cuenta y para controlar todas las operaciones realizadas por el gestor que usted ha designado.

Ventajas y desventajas de las cuentas gestionadas por PAMM

Por supuesto, como en cualquier forma de trading, hay compensaciones positivas y otras negativas que usted debe considerar antes de decidirse a invertir a través de una cuenta PAMM.

Beneficios

  • No se requiere ningún entrenamiento o conocimiento de forex para abrir una cuenta. Esto puede ahorrarle mucho tiempo y esfuerzo dependiendo de sus metas y situación.
  • La apertura de una cuenta PAMM puede ser una forma sencilla y sin complicaciones de participar en el trading de forex. Algunos lo comparan con un socio silencioso.
  • Usted contrata las habilidades de un comerciante experto que probablemente tiene mucha experiencia. Hipotéticamente, esto debería aumentar la probabilidad de éxito.
  • Las cuentas PAMM son a menudo las más eficientes en cuanto a tiempo. Esto es especialmente cierto si usted ya ocupa un puesto o un entorno muy ocupado.
  • En comparación con un trader novato que gestiona su trading por sí mismo, el potencial de pérdida de capital se reduce. Esto es especialmente cierto si usted no quiere o no tiene el tiempo para hacer la investigación requerida antes de comprometerse en el comercio como un novato.

Desventajas

  • Todo el riesgo asociado a las operaciones recae sobre el inversor. Los gestores y brokers de fondos no asumirán ninguna responsabilidad. Como inversionista, usted necesita estar cómodo de que muchos elementos de su inversión están fuera de su control.
  • Los traders de alto rendimiento generalmente cobran honorarios y comisiones más altos. En este sentido, usted paga por el éxito potencial sin garantías fijas. La paciencia y la confianza son necesarias.
  • Como inversionista, generalmente no tendrá control sobre las operaciones que realiza su gerente de cuenta.

¿Qué es el Copy Trading? - Los principios básicos

El copy trading es otra forma popular de operar que es practicada mayormente por inversionistas que no tienen el tiempo o la inclinación de aprender a operar en forex.

Como su nombre lo indica, el copy trading en el sentido más literal de la palabra es la reproducción directa de las transacciones de otros traders más experimentados.

Los elementos clave que deben estar presentes para facilitar la implementación de una estrategia de copy trading son generalmente los siguientes

  • Un broker
  • Una plataforma de trading que permite el copy trading.
  • Otro trader, o un proveedor de señales de trading.

Muchos brokers ofrecen esta posibilidad a través de sus plataformas de trading y todo el proceso puede ser totalmente automatizado y supervisado por el inversor. En primer lugar, usted recibirá una serie de estadísticas detalladas para seguir el rendimiento de una variedad de comerciantes. Desde aquí puede elegir qué traders desea copiar y la plataforma hará el resto.

El proceso de replicación se llevará a cabo inmediatamente cuando los operadores que usted ha elegido realicen operaciones en los mercados financieros. Las operaciones se basarán en un ratio definido que usted elija y la plataforma se adherirá automáticamente a los otros límites de gestión de riesgos que usted seleccione.

Por lo general, los brokers de copy trading y los proveedores de señales toman sus comisiones directamente del spread pagado por los participantes en cada una de sus transacciones. Por lo tanto, las dispersiones suelen ser un poco más altas de lo normal. Alternativamente, cuando se calculan los resultados de rendimiento, el proveedor de la señal recibe la comisión, el porcentaje o la tarifa plana acordada, dependiendo de su relación. En general, en cualquier momento, usted como inversor tiene el derecho de cambiar los parámetros de operación que ha establecido o de retirarse por completo de una posición de operación.

En el caso de copy trading, aunque la plataforma de trading opera automáticamente en su nombre en base a las señales proporcionadas, usted mantiene el control total sobre su capital de trading. Esta es una de las principales diferencias entre PAMM y el copy trading.

Ventajas y desventajas del Copy Trading

Al igual que con la cuenta PAMM, hay una serie de elementos clave que deben considerarse antes de participar en el copy trading.

Beneficios

  • Tendrá la posibilidad de rastrear y ejecutar transacciones de los operadores que tienen un historial de trading.
  • En el caso de copy trading, la plataforma de trading implementará automáticamente sus opciones, por lo que la carga de trabajo es muy ligera.
  • No se requiere un conocimiento preciso del mercado o del trading forex, ya que todas las decisiones clave son operadas por la plataforma de trading y replicadas desde el proveedor de la señal.
  • Usted mantiene el control final sobre su inversión y puede cambiar los parámetros en cualquier momento.

Desventajas

  • Usted depende del éxito continuo de otros traders. Esto es algo que nunca se puede garantizar.
  • Aunque no tiene que operar usted mismo, es decir, no necesita ser un experto en forex, para tener éxito en el copy trading, todavía tiene que desarrollar la capacidad de analizar los proveedores de señales, elegir los adecuados y crear una cartera equilibrada.
  • Los spreads de copy trading son normalmente un poco más altos de lo normal.
  • Las comisiones de los brokers varían. Esto depende a menudo de los índices de éxito de ciertos proveedores de señal. Como resultado, usted puede pagar tarifas más altas para aumentar sus posibilidades de éxito.
  • Al final, siempre se renuncia a un cierto control sobre las transacciones. Esto es algo que tienes que aceptar.
  • Muchos traders profesionales registran grandes ganancias, pero esto sucede durante un largo período de tiempo. Se necesita mucha paciencia, especialmente para los nuevos traders. No hay una solución rápida.

PAMM vs. Copy Trading

Cuando se realiza un análisis objetivo de MMAP frente a copy tradin, primero hay que reconocer las muchas similitudes entre ambos. Ambos son métodos eficaces para generar ingresos de trading pasivos.

La diferencia entre los dos tipos y la elección de un método para progresar dependerá de su personalidad y de otros factores. Depende de usted ejercer la debida diligencia para equilibrar los honorarios y comisiones con su tiempo libre y objetivos.

Uno de los puntos clave a considerar es el grado de control que desea tener sobre su inversión. Con una cuenta de trading PAMM, este control será muy limitado. Normalmente, los fondos se asignan a su gestor de fondos durante un período de tiempo determinado y usted acepta los resultados al final de ese período. Este método puede ser más apropiado para alguien que no desea tener ninguna interacción con su inversión y que está dispuesto a aceptar la distribución de beneficios cuando ésta llegue.

El copy trading, por otro lado, le da a usted, el inversor, un mayor control. Esto se relaciona principalmente con el hecho de que usted siempre tiene control sobre su capital. A pesar de que es utilizado por la plataforma de trading, usted puede utilizarlo como desee.

Otro factor clave a tener en cuenta es el coste relativo de los dos tipos de trading. El PAMM y el copy trading difieren en este aspecto, ya que hay menos partes a incluir en el copy trading. Dado que tanto el corredor como la plataforma de operaciones (también operada por el corredor) facilitan el trading, por lo general sólo tiene que pagar las comisiones de corretaje (spreads). En cambio, con el PAMM, usted también tiene que pagar una cierta comisión al gestor del fondo, que normalmente está vinculada al rendimiento. Además de esto, a menudo es necesario pagar honorarios de corretaje, ya que a menudo actúan como intermediarios.

Comparación de las cuentas de gestión bajo mandato

  JFD Bank ZuluTrade FxOpen Darwinex InstaForex
Tipos de cuentas Copy Trading Copy trading PAMM Copy Trading Copy Trading
PAMM
Brokers JFD Bank Owner Broker (AAAFX) + 14 otros FxOpen Darwinex InstaForex
Depósito mínimo 500 € 300 € 1 € 500 $ 10 $
Número de estrategias > 15 > 10 000 > 169 > 1000 > 10 000
Gastos de gestión Spread Spread + 0.8 a 1.5 pips (0 pip para AAAFX) Spread Spread Spread o suscripción según el contrato con el operador
Condiciones para ser gestor Operadores seleccionados por JFD Bank DD max 30%, 12 semanas de historia, ganancias por operación de más de 3 pips Abrir una cuenta real 1 a 2 meses de historia (dependiendo de la frecuencia de las operaciones) Abrir una cuenta real
Todos los gestores utilizan una cuenta real Si No Si Si Si
Remuneración de los gestores 25% de los beneficios 0.5 pips por cada operación o 20% de las ganancias Variable según el operador 20% de los beneficios Variable según el operador
  JFD bank Zulutrade FxOpen Darwinex InstaForex
El trading de CFDs se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de los inversores particulares pierden dinero al operar con CFDs).