Gestión de cuentas Forex - copy trading y PAMM

copy trading y PAMM

Cuando se trata de operar en el mercado de divisas, existe sin duda un enorme potencial disponible para cualquier inversor. Pero antes de involucrarse de forma efectiva, es importante establecer los fundamentos y los parámetros correctos para sus operaciones. Esto significa conocer el mercado y las opciones disponibles para operar.

Dos de las vías más comunes elegidas por los inversores en el sector de las divisas son abrir una cuenta PAMM (Percentage Allocation Money Management) o dedicarse al copy trading a través de una plataforma de trading social. Ambos tipos de cuenta son ofrecidos por los principales brokers del mercado de divisas.

Ambas vías también tienen factores positivos y riesgos asociados. En este artículo, entraremos en más detalles sobre la PAMM frente al copy trading, lo que puede esperar de ambos tipos de cuenta y le ayudaremos a identificar cuál se adapta mejor a su situación personal.

¿Qué es el trading PAMM? - Conceptos básicos

Una cuenta PAMM es un tipo de cuenta de trading en la que generalmente hay tres partes.

El inversor
Un broker
Un gestor de fondos o trader

Con una cuenta PAMM, el inversor se compromete, a través del broker, a establecer un acuerdo comercial con un gestor de fondos para que invierta en su nombre.

Este tipo de trading supone, en última instancia, que el papel del inversor se reduce a aportar el capital necesario para operar en la cuenta. La ejecución real de las operaciones depende de que el gestor del fondo invierta a su discreción dentro de unos parámetros más amplios establecidos por el inversor.

Al utilizar una cuenta PAMM para operar en Forex, el requisito de conocimientos del inversor se reduce considerablemente, ya que sólo proporciona el capital y no opera activamente.

Por lo general, la función del broker consistirá en facilitar la conexión entre el gestor de fondos y el inversor.

Con esta forma de trading, el corredor suele cobrar una comisión por las operaciones ganadoras y, en algunos casos, cobra una tarifa fija por sus servicios. El intermediario de la relación también suele tener derecho a una tarifa fija o a una comisión más baja.

Además, muchos corredores ponen a su disposición una serie de herramientas para que pueda tener una visión general del estado de su cuenta y supervisar todas las operaciones realizadas por el gestor que haya designado.

Ventajas y desventajas de las cuentas gestionadas PAMM

Naturalmente, como con cualquier forma de trading, hay ventajas y desventajas que usted debe considerar antes de decidirse a invertir a través de una cuenta PAMM.

Ventajas

Para abrir una cuenta no se requiere formación ni conocimientos de Forex. Esto puede ahorrarle mucho tiempo y esfuerzo dependiendo de sus objetivos y situación.
La apertura de una cuenta PAMM puede ser una forma sencilla y sin complicaciones de participar en el trading en Forex. Algunos lo comparan con un socio silencioso.
Usted está contratando las habilidades de un trader experto que probablemente tiene una gran experiencia. Hipotéticamente, esto debería aumentar las probabilidades de éxito.
Las cuentas PAMM son a menudo las más eficientes en términos de tiempo. Esto es particularmente cierto si usted ya tiene un trabajo o entorno ocupado.
En comparación con un operador novato que gestiona sus propias operaciones, el potencial de pérdida de capital se reduce. Esto es especialmente cierto si usted no quiere o no tiene tiempo para hacer la investigación necesaria antes de comprometerse con las operaciones como un principiante.

Desventajas

Todo el riesgo de la operación recae en el inversor. Los gestores de fondos y los intermediarios no asumen ninguna responsabilidad. Como inversor, debe estar tranquilo porque muchos elementos de su inversión escapan a su control.
Los traders con más éxito suelen cobrar honorarios y comisiones más elevados. En este sentido, usted está pagando por un éxito potencial sin garantías fijas. Se requiere paciencia y confianza.
Como inversor, por lo general no tendrá ningún control sobre las operaciones que realice el gestor de su cuenta.

¿Qué es el Copy Trading? - Principios básicos

El copy trading es otra forma popular de operar que practican sobre todo los inversores que no tienen tiempo o ganas de aprender a operar en el mercado de divisas.

Como su nombre indica, el copy trading en el sentido más literal del término es la reproducción directa de las operaciones de otros traders más experimentados.

Los elementos clave que deben estar presentes para facilitar la aplicación de una estrategia de copy trading suelen ser los siguientes

Un broker
Una plataforma de copy trading
Otro trader o un proveedor de señales de trading.

Muchos brokers ofrecen esta posibilidad a través de sus plataformas de negociación y todo el proceso puede estar totalmente automatizado y supervisado por el inversor. En primer lugar, recibirá una serie de estadísticas detalladas que le permitirán seguir el rendimiento de diversos traders. A partir de este momento, podrá elegir los traders que desea copiar y la plataforma se encargará del resto.

El proceso de réplica tendrá lugar inmediatamente cuando los operadores que haya elegido realicen operaciones en los mercados financieros. Las operaciones se basarán en un ratio definido que usted habrá elegido y la plataforma respetará automáticamente cualquier otro límite de gestión de riesgos que usted haya seleccionado.

Por lo general, los brokers de copy trading y los proveedores de señales cobran sus comisiones directamente del diferencial pagado por los participantes en cada una de sus operaciones. Por lo tanto, los spreads suelen ser un poco más altos de lo normal. Alternativamente, cuando se calculan los resultados de rendimiento, el proveedor de señales recibe la comisión acordada, el porcentaje o la tarifa fija, dependiendo de su relación. En general, en cualquier momento, usted como inversor tiene derecho a modificar los parámetros de negociación que haya establecido o a retirarse por completo de una posición de trading.

Con el copy trading, aunque la plataforma de trading realiza automáticamente operaciones en su nombre basándose en las señales proporcionadas, usted conserva el control total sobre su capital de trading. Esta es una de las principales diferencias entre PAMM y copy trading.

Ventajas y desventajas del Copy Trading

Al igual que con la cuenta PAMM, hay una serie de elementos clave a considerar antes de embarcarse en el copy trading.

Ventajas

Tendrá la posibilidad de seguir y ejecutar las operaciones de los traders que tienen un historial de operaciones.
Con el copy trading, la plataforma de trading implementará automáticamente sus elecciones, por lo que la carga de trabajo es muy ligera.
No se requieren conocimientos específicos sobre el mercado o el trading en forex, ya que todas las decisiones clave son tomadas por la plataforma de trading y replicadas desde el proveedor de señales.
Usted conserva el control final de su inversión y puede cambiar la configuración en cualquier momento.

Desventajas

Usted depende del éxito continuado de otros traders. Esto es algo que nunca se puede garantizar.
Aunque no tiene que operar usted mismo, es decir, no necesita ser un trader de divisas experto, para tener éxito en el copy trading debe desarrollar la capacidad de analizar los proveedores de señales, elegir los adecuados y crear una cartera equilibrada.
Los diferenciales del copy trading suelen ser un poco más altos de lo normal.
Las comisiones de los brokers varían. A menudo dependen de las tasas de éxito de determinados proveedores de señales. En consecuencia, es posible que pague comisiones más elevadas para aumentar sus posibilidades de éxito.
Al fin y al cabo, siempre se renuncia a cierto control sobre las operaciones. Esto es algo que tiene que aceptar.
Muchos traders profesionales obtienen grandes beneficios, pero esto sucede durante un largo periodo de tiempo. Esto requiere mucha paciencia, especialmente para los nuevos operadores. No hay soluciones rápidas.

PAMM vs. Copy Trading

Al realizar un análisis objetivo de la PAMM en comparación con el copy trading, lo primero que hay que hacer es reconocer las muchas similitudes entre ambos. Ambos son métodos eficaces para generar ingresos pasivos de trading.

La diferencia entre los dos tipos y la elección del método para progresar dependerá de su personalidad como inversor, así como de una serie de otros factores. Depende de usted hacer su diligencia debida a la hora de equilibrar los honorarios y las comisiones con su tiempo libre y sus objetivos.

Uno de los puntos clave a considerar es el grado de control que desea tener sobre su inversión. Con una cuenta de trading PAMM, este control será muy limitado. Normalmente, los fondos se asignan a su gestor durante un periodo de tiempo determinado y usted acepta los resultados al final de ese periodo. Este método puede ser más apropiado para alguien que no desee interactuar con su inversión y se conforme con aceptar el reparto de beneficios cuando llegue.

El copy trading, por otro lado, le ofrece a usted, el inversor, un mayor control. Esto se debe principalmente a que usted siempre tiene el control sobre su capital. Aunque lo utilice la plataforma de negociación, usted puede seguir utilizándolo como mejor le parezca.

Otro factor clave a tener en cuenta es el coste relativo de los dos tipos de operaciones. El PAMM y el copy trading difieren en este aspecto, ya que el copy trading tiene menos partes. Dado que el broker y la plataforma de trading (también operada por el broker) facilitan las transacciones, generalmente sólo tiene que pagar las comisiones de corretaje (spreads). Con los PAMM, en cambio, también hay que pagar una determinada comisión al gestor del fondo, que suele estar relacionada con la rentabilidad. Además, suele ser necesario pagar comisiones de corretaje, ya que suelen actuar como intermediarios.

Comparación de las cuentas de Copy Trading


Tipos de cuentas	Copy trading	Copy trading	Copy Trading
Brokers	11 brokers	Owner Broker (AAAFX) + 14 otros	Darwinex
Depósito mínimo	2000 $	300 €	500 $
Número de estrategias	11	> 10 000	> 1000
Gastos de gestión	Spread	Spread + 0.8 a 1.5 pips (0 pip para AAAFX)	Spread
Condiciones para ser gestor	Traders seleccionados por Duplitrade, saldo mínimo $2000, DD máximo 20%.	DD max 30%, 12 semanas de historia, ganancias por operación de más de 3 pips	1 a 2 meses de historia (dependiendo de la frecuencia de las operaciones)
Todos los gestores utilizan una cuenta real	✔️	❌	✔️
Remuneración de los gestores	5$ por lote	0.5 pips por cada operación o 20% de las ganancias	20% de los beneficios

El trading de CFDs se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de los inversores particulares pierden dinero al operar con CFDs).