La relación riesgo/rentabilidad y la gestión del dinero en el mercado de divisas

relación riesgo-recompensa

En el mundo del comercio de divisas, el éxito se mide a menudo por la capacidad de gestionar el riesgo con eficacia. La relación riesgo/recompensa es un concepto clave que desempeña un papel esencial en este sentido. Los traders que entienden y aplican una relación riesgo/recompensa favorable están mejor situados para navegar por el volátil mercado de forex y aumentar sus posibilidades de rentabilidad a largo plazo.

Mantener la rentabilidad a largo plazo se convierte en un verdadero reto para los traders cuando se enfrentan a una relación riesgo-recompensa desfavorable.

¿Cuál es la relación riesgo-recompensa?

La relación riesgo-recompensa es una medida utilizada por los operadores para evaluar la rentabilidad potencial de una operación en relación con el nivel de riesgo que conlleva. Se expresa en forma de ratio, que representa el número de puntos o dólares que un operador está dispuesto a arriesgar (el "riesgo") en relación con el beneficio potencial (la "recompensa"). Esta relación es esencial para tomar decisiones con conocimiento de causa y gestionar el capital con eficacia.

¿Cómo se calcula la relación riesgo-recompensa?

El cálculo de la relación riesgo/beneficio es relativamente sencillo. Se obtiene dividiendo el beneficio potencial de una operación por el capital en riesgo. Matemáticamente, puede representarse del siguiente modo:

¡Ciertamente! Supongamos que un inversor está considerando una operación.

Piensa que el valor de un determinado par de divisas va a subir y decide tomar una posición larga (comprar).

Evaluación del riesgo

  • El inversor establece una orden stop-loss para limitar las pérdidas potenciales. Supongamos que decide asumir un riesgo de 50 pips.
  • Si la operación es desfavorable, está dispuesto a aceptar una pérdida máxima de 50 pipos.

Evaluación de la recompensa

  • El inversor también establece una orden de recogida de beneficios para bloquear los beneficios potenciales. En este caso, su objetivo es una recompensa de 100 pipos.
  • Si la operación le resulta favorable, espera ganar 100 pipos.

Cálculo de la relación riesgo-recompensa

  • La relación riesgo-recompensa se calcula dividiendo la recompensa potencial por el riesgo potencial.
  • En este ejemplo: Relación riesgo-recompensa=recompensa potencial/riesgo potencial=100 pipos/50 pipos=2
  • Relación riesgo-recompensa=2

En este escenario, la relación riesgo-recompensa es de 2:1. Esto significa que por cada pip arriesgado, hay una recompensa potencial de 2 pips. Los traders suelen buscar una relación riesgo-recompensa que se ajuste a su estrategia de trading y a su tolerancia al riesgo. Una relación de 2:1 indica que el trader busca ganar al menos el doble de lo que está dispuesto a arriesgar en una operación. Se trata de una medida esencial que permite a los traders evaluar la rentabilidad potencial de una operación en relación con el riesgo asociado.

¿Por qué es importante una relación riesgo-recompensa positiva?

Una relación riesgo/rentabilidad positiva es esencial para el éxito sostenible, por varias razones:

Preservación del capital

Al limitar las pérdidas potenciales en una operación y maximizar los beneficios potenciales, los traders pueden proteger su capital y evitar grandes pérdidas.

Beneficios constantes

Una relación riesgo/recompensa positiva permite al trader ser rentable incluso si no todas las operaciones tienen éxito. Aunque sólo el 50% de las operaciones sean ganadoras y el otro 50% perdedoras, las operaciones ganadoras compensan las pérdidas, lo que se traduce en una rentabilidad global constante.

Beneficios psicológicos

Saber que la recompensa potencial justifica el riesgo puede inspirar confianza y disciplina en los traders, evitando la toma de decisiones emocionales.

Sin embargo, los problemas psicológicos suelen ser la principal razón por la que los operadores tienen una relación riesgo/recompensa negativa. Por ejemplo, la tendencia a dejar que se prolonguen las operaciones perdedoras en lugar de reducir las pérdidas de acuerdo con la estrategia prevista, el abandono prematuro de operaciones rentables por miedo a posibles pérdidas y otros problemas similares.

Relación óptima riesgo-recompensa para operar en Forex

La relación óptima riesgo-recompensa es subjetiva y puede variar en función de la tolerancia al riesgo del inversor, la estrategia de negociación y las condiciones del mercado. Sin embargo, muchos traders de éxito suelen aspirar a una relación de 1:2 o más. Esto significa que están dispuestos a arriesgar una unidad para ganar potencialmente dos unidades o más.

¿Cómo puede aumentar su relación riesgo-recompensa en el mercado de divisas?

Operando con niveles de oferta y demanda

Utilizar una estrategia de oferta y demanda es una forma eficaz de conseguir una relación riesgo-recompensa favorable a largo plazo. Dominar la identificación de los niveles de oferta y demanda suele suponer un riesgo mínimo, ya que sólo se está expuesto al rango de estos niveles, que generalmente tiende a ser estrecho. Al mismo tiempo, el potencial de beneficios es significativamente mayor, lo que la convierte en una estrategia sólida para lograr un éxito duradero.

Cuanto más precisa sea la entrada en las operaciones, mejor será la relación riesgo/recompensa.

La siguiente ilustración muestra la eficacia de utilizar la estrategia de trading de oferta y demanda para garantizar una relación riesgo/recompensa positiva. El nivel de demanda resaltado en azul pone claramente de manifiesto el riesgo asociado, mientras que la recompensa potencial está representada en la parte superior por el punto más alto que alcanza el precio antes de caer por debajo de la demanda. A pesar del posterior desplome de la demanda, la recompensa potencial de esta operación era el doble del riesgo máximo que implicaba.

Establecer objetivos realistas

Identificar los principales niveles de soporte y resistencia permite hacer una estimación más precisa de los beneficios potenciales. Esto permite a los inversores fijar objetivos de beneficios realistas manteniendo constante su riesgo.

Utilizar el análisis técnico

niveles de soporte y resistencia

Utilice indicadores técnicos y gráficos para identificar puntos de entrada y salida favorables. Esto aumenta la probabilidad de éxito de las operaciones y contribuye a mejorar la relación riesgo/recompensa.

Adaptar el tamaño de las posiciones

Como primer paso, el operador debe decidir la cantidad máxima razonable que puede permitirse perder en cada operación (por ejemplo, 100 $ para un capital de 5.000 $, es decir, el 2%). Esto no es algo que deba tomarse a la ligera, ya que la pérdida máxima no debe afectar a la psicología ni a la mentalidad del operador.

A continuación, el operador calcula el tamaño de la posición (número de lotes) en función del riesgo definido de antemano. Para ello, primero debe encontrar el nivel más lógico en el que colocar el stop de protección. En general, el stop se colocará en el máximo o mínimo anterior o en un nivel de precios importante, como un soporte o una resistencia. NUNCA debe colocar un stop demasiado cerca de la entrada en una posición arbitraria sólo para negociar un tamaño de posición grande, ya que esto sería una AVARICIA que tarde o temprano provocaría la pérdida total del capital de trading.

El número de lotes o minilotes vendrá determinado por la distancia del stop de protección. Por ejemplo, con un minilote (aproximadamente 1$ por pip), si el riesgo definido es de 100$ y el stop colocado a 50 pips, entonces el tamaño de la posición será de 2 minilotes; 2$ por pip X 50 pips = 100$ de riesgo. Con este método, la distancia del stop no importa, porque con el tamaño de posición adecuado, el riesgo es siempre el mismo.

Riesgo de dinero fijo frente a riesgo porcentual

El riesgo calculado como porcentaje aumenta los beneficios con relativa rapidez si el operador ejecuta una buena serie de operaciones ganadoras (porque el tamaño de las posiciones aumenta al mismo tiempo que la cuenta), pero si realiza una serie perdedora, reduce significativamente la rentabilidad de su cuenta. Operar con riesgo porcentual tiene la ventaja de limitar las pérdidas durante un mal periodo, porque el tamaño de las posiciones disminuye. Pero también es más difícil recuperarse después de una serie de pérdidas, por lo que los traders profesionales utilizan más a menudo estrategias de riesgo fijo, que estadísticamente tienen un mejor rendimiento en una larga serie de operaciones.

Aprendizaje continuo

Manténgase al día de las condiciones del mercado, los acontecimientos económicos y las noticias que puedan repercutir en los pares de divisas. Un trader bien informado puede hacer previsiones más precisas, lo que mejora la relación riesgo/recompensa.

Conclusión

En conclusión, dominar la relación riesgo-recompensa es esencial para tener éxito en el mercado de divisas. Una relación positiva ayuda a los operadores a lograr una rentabilidad constante, proteger su capital y mantener un enfoque disciplinado en la toma de decisiones. Comprendiendo la importancia de la relación riesgo-recompensa y aplicando estrategias para mejorarla, los operadores pueden navegar por el dinámico mercado de divisas con confianza y mayores posibilidades de éxito a largo plazo.

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