Los 8 mejores pares de divisas para operar en Forex

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En este artículo, compartiremos los 8 mejores pares de divisas en función de factores como la volatilidad, la liquidez, los horarios de trading y la gestión del riesgo. Para mantenerse a la cabeza en Forex, es necesario entender el pulso del mercado y saber qué pares de divisas ofrecen las mejores oportunidades.

Antes de revelar nuestras 8 mejores selecciones, dediquemos unos minutos a entender los fundamentos de los pares de divisas.

Comprender los pares de divisas de Forex

Los distintos pares de divisas forman la base del mercado de divisas (Forex) y componen las diferentes combinaciones de compra y venta utilizadas por los traders de Forex.

Tomemos, por ejemplo, el par de divisas más negociado, EUR/USD, que representa el euro y el dólar estadounidense. El euro es la divisa base, mientras que el dólar estadounidense es la divisa cotizada o de contrapartida. El par indica cuántos dólares estadounidenses se necesitan para comprar un euro. Los traders analizan las fluctuaciones del tipo de cambio entre las dos divisas cuando compran y venden EUR/USD.

Los pares de divisas pueden dividirse en tres categorías principales: pares principales, pares secundarios y pares exóticos.

Principales pares de divisas

Los principales pares de divisas son los más negociados y siempre están relacionados con el dólar estadounidense. Con una liquidez y un volumen elevados, estos pares ofrecen spreads más bajos y precios competitivos. Por otro lado, su popularidad hace que los pares de divisas principales sean un espacio de trading muy concurrido.

Sólo hay cuatro pares de divisas principales para operar:

  • EUR/USD
  • USD/JPY
  • GBP/USD
  • USD/CHF

Pares de divisas menores

También conocidos como pares de divisas cruzadas, los pares de divisas menores no contienen el dólar estadounidense. En su lugar, incluyen otras divisas mundiales importantes, como el euro y el yen.

En comparación con los pares principales, la liquidez y los spreads de los pares menores son más modestos, pero lo suficientemente amplios como para que existan oportunidades de beneficio. Esto los convierte en una opción atractiva para los operadores que buscan mercados menos competitivos.

He aquí algunos ejemplos de mercados menores:

  • EUR/JPY
  • GBP/CAD
  • EUR/GBP

Pares de divisas exóticas

Los pares de divisas exóticas son pares poco negociados de una divisa principal y una divisa de una economía emergente. Con spreads más elevados, escasa liquidez y profundidad de mercado limitada, las divisas exóticas conllevan un riesgo considerable. Para el operador tolerante al riesgo, ofrecen un potencial de beneficios mucho mayor.

He aquí algunos ejemplos de este tipo de pares de divisas:

  • USD/THB (baht tailandés)
  • EUR/ZAR (rand sudafricano)
  • GBP/TYR (lira turca)

Factores que afectan a los pares de divisas

La liquidez y su importancia

La liquidez de un par de divisas, es decir, la facilidad con la que se puede comprar y vender, tiene que ser el factor más importante para los traders de divisas. Una liquidez elevada significa diferenciales más estrechos, mejores precios y la posibilidad de entrar y salir rápidamente de las operaciones. Por eso la mayoría de los traders se interesan por los principales pares de divisas con grandes volúmenes.

Volatilidad y gestión del riesgo

Las fluctuaciones impredecibles del precio de un par de divisas son una medida de su volatilidad. La alta volatilidad es un arma de doble filo. Las grandes oscilaciones de precios suelen ser muy rentables, pero también aumenta el riesgo de pérdidas. Los traders experimentados que entienden estos retos en el mercado de divisas pueden operar con varios pares para repartir el riesgo. Fijar un stop loss debería ser algo natural.

Estabilidad económica y factores geopolíticos

Estar al tanto de los acontecimientos económicos y geopolíticos desempeña un papel esencial a la hora de elegir pares de divisas. Las grandes elecciones, los cambios de liderazgo, las guerras, las variaciones de los tipos de interés y los asuntos reguladores repercuten en el valor de las divisas.

En resumen, tiene que convertirse en un aficionado a las noticias, al menos en las áreas que le interesan. Manténgase informado sobre los países vinculados a los pares de divisas específicos con los que opera, pero no pierda de vista las macrotendencias mundiales que podrían tener repercusiones.

Horarios de trading y solapamiento de mercados

Los mercados de divisas operan 24 horas al día, 5 días a la semana, pero los horarios de trading varían de un centro financiero a otro. Tenga en cuenta las horas en las que las dos divisas de un par están en acción. El solapamiento de las horas de trading aumenta la liquidez y la volatilidad. Limitar las operaciones a las horas de apertura de un único mercado reduce la ventana de oportunidades.

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Los mejores pares de divisas

Basándonos en nuestra amplia experiencia, estos pares de divisas son los mejores en la coyuntura actual.

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1. EUR/USD (Euro - Dólar estadounidense)

No hay mejor lugar para empezar que con el EUR/USD, el par de divisas más negociado y líquido del mundo. Apodado la "fibra", este par de divisas representa a las economías de la zona euro y de Estados Unidos, las dos mayores del mundo, y acapara más del 28% de las operaciones diarias de divisas.

El euro representa a 19 miembros de la Unión Europea y al mayor mercado único del mundo. El dólar estadounidense es la moneda de reserva mundial. Con spreads ajustados y gran profundidad, los traders se benefician de precios competitivos y de la capacidad de reaccionar rápidamente a los datos económicos y a la actualidad.

El par EUR/USD puede verse influido por los diferenciales de los tipos de interés fijados por el BCE y la Reserva Federal de EE.UU., los cambios en el crecimiento económico de la UE y EE.UU. y la geopolítica que afecte a una u otra divisa. En términos de accesibilidad, liquidez y oportunidades, el EUR/USD es difícil de superar.

2. USD/JPY (Dólar estadounidense - Yen japonés)

Para quienes deseen entrar en los mercados asiáticos con un riesgo limitado, el USD/JPY es nuestra elección. También conocido como "la marmota", este importante par de divisas es el segundo más negociado del mundo y representa más del 13% de las transacciones diarias de divisas.

Los movimientos del par también tienden a ir en tándem con los pares USD/CHF y USD/CAD, debido a la presencia del dólar estadounidense como divisa base en los tres pares.

El par USD/JPY ofrece una liquidez atractiva y un movimiento de precios más predecible que los otros pares. El Banco de Japón interviene con frecuencia para mantener bajo el valor del yen para las exportaciones japonesas. Este régimen de "flotación sucia" crea fluctuaciones regulares que los operadores pueden aprovechar.

Gracias a sus estrechos spreads y a su accesibilidad, el par USD/JPY es una forma atractiva de operar la relación macroeconómica entre Estados Unidos y Asia.

3. GBP/USD (libra esterlina - dólar estadounidense)

Otro de los pares de divisas más negociados es el GBP/USD, también conocido como "cable".

El par GBP/USD es históricamente significativo, ya que es uno de los primeros pares de divisas negociados, remontándose a la década de 1800. Debe su apodo de "cable" a los cables transatlánticos utilizados para intercambiar libras esterlinas y dólares estadounidenses entre ambos países.

La tendencia del GBP/USD suele estar alineada con la del EUR/USD, ya que en ambos pares intervienen economías occidentales maduras. Para los traders actuales, se trata de una opción atractiva para sacar partido de dos de las divisas más estables del mundo.

Los diferenciales de tipos de interés entre el Banco de Inglaterra y la Reserva Federal estadounidense determinan los movimientos de los precios. Los acontecimientos económicos y políticos en el Reino Unido también influyen en la volatilidad de la libra esterlina, siendo el Brexit uno de los que viene a la mente de los operadores que han sido testigos de su efecto en el mercado.

El GBP/USD, con su gran liquidez y sus grandes oscilaciones de precios, es uno de los principales pares para los operadores que buscan beneficiarse de la volatilidad de la libra.

4. AUD/USD (Dólar australiano - Dólar estadounidense)

El par AUD/USD ofrece a los inversores una exposición a la dinámica entre las economías australiana y estadounidense. Combina una divisa importante con una divisa vinculada a las materias primas.

La economía australiana depende en gran medida de la exportación de materias primas como metales y combustibles fósiles. Cuando suben los precios de las materias primas, el dólar australiano se fortalece frente a sus homólogos, como el dólar estadounidense.

Este par tiende a ser volátil, con fluctuaciones de precios impulsadas por la evolución de las materias primas, los diferenciales de tipos de interés entre el Banco de la Reserva de Australia y la Reserva Federal, y las fluctuaciones en el apetito por el riesgo.

Como trader, puede beneficiarse de los ciclos de las materias primas y de las tendencias macroeconómicas en Asia-Pacífico.

5. USD/CAD (Dólar estadounidense - Dólar canadiense)

También conocido como "loonie", el USD/CAD combina el dólar estadounidense y el dólar canadiense, que depende de las materias primas.

Como principal producto de exportación de Canadá, los precios del petróleo tienen una gran influencia en el valor del CAD. Cuando el precio del petróleo sube, el loonie tiende a fortalecerse frente al billete verde.

Más allá del petróleo, los diferenciales de tipos de interés entre los bancos centrales estadounidense y canadiense también influyen en el tipo de cambio USD/CAD. Como grandes socios comerciales, sus economías están estrechamente vinculadas.

6. USD/CHF (Dólar estadounidense - Franco suizo)

El USD/CHF, que representa alrededor del 5% de las transacciones diarias en el mercado de divisas, combina el dólar estadounidense con el franco suizo. También conocido como "Swissie", el CHF es una moneda refugio histórica.

En tiempos de agitación en los mercados, el franco suizo tiende a fortalecerse, ya que los inversores recurren a su estabilidad. Esto provoca una caída del precio del USD/CHF. Cuando la volatilidad disminuye, el par puede repuntar.

No es el par de divisas más activo, pero debido a la naturaleza contraria del USD/CHF, los traders pueden beneficiarse potencialmente de la interacción entre la turbulencia del mercado y la estabilidad que le sigue.

7. EUR/JPY (Euro - Yen japonés)

Como par menor, EUR/JPY ofrece un cambio de ritmo de los principales pares denominados en dólares. La combinación del euro y el yen, refugio seguro, puede añadir diversidad a sus operaciones fuera de los pares denominados en dólares. Aunque no es tan líquido como los pares principales, el EUR/JPY tiene un volumen decente como uno de los pares menores más negociados. El euro representa la mayor economía de Europa, mientras que el yen es la principal divisa de Asia.

Las fortunas económicas relativas y las políticas monetarias del BCE y del Banco de Japón dictan en gran medida los precios del EUR/JPY. Pero como par de divisas cruzadas, las tendencias del riesgo mundial también influyen significativamente en su valor.

8. USD/HKD (Dólar estadounidense - Dólar de Hong Kong)

Pensamos que debía haber al menos un par exótico en nuestra lista, y el par USD/HKD lo es.

A pesar de ser una de las divisas exóticas, este par es menos arriesgado que los demás gracias al crecimiento de la economía y los mercados financieros de Hong Kong. El par experimentó cierta volatilidad durante las protestas de Hong Kong en 2019-2020, pero la situación se ha estabilizado.

Para los traders aventureros, USD/HKD es una forma menos arriesgada de operar en Asia sin la alta volatilidad de muchos exóticos.

Conclusión

Hay muchos otros pares de divisas populares en el mercado de divisas, pero creemos que esta lista representa una selección bien equilibrada. Cada par de divisas tiene unos impulsores y una volatilidad únicos que se corresponden con diferentes estrategias de trading y apetitos de riesgo.

Tanto para los traders experimentados como para los novatos, los principales pares pueden ser útiles: hay una buena razón por la que se encuentran entre los pares de divisas más negociados del mundo. Puede diversificar sus operaciones con combinaciones de divisas menos habituales y salir airoso, siempre que gestione el riesgo con inteligencia.