Cambio de divisas en Estados Unidos

divisas en Estados Unidos

El mercado de divisas estadounidense es el mayor y más líquido mercado financiero del mundo. El Forex permite la compra y venta de bienes y servicios internacionales mediante el comercio de más de seis billones y medio de dólares de moneda mundial cada día. Esta guía se centra en los aspectos esenciales del trading en el mercado de divisas estadounidense, incluyendo su funcionamiento, los principales pares y los factores que influyen en sus precios. También clasificamos los mejores brokers para operar en los mercados de divisas estadounidenses.

Cómo funciona el trading en Forex en EE.UU.

El trading en Forex es el proceso de convertir una moneda en otra. Muchas personas y empresas lo hacen para aprovechar las fluctuaciones de los precios relativos de las divisas. Las monedas se negocian por pares, lo que significa que su valor se determina en relación con otra moneda. Por ejemplo, operar con el par EUR/USD implica especular con la fuerza del euro frente al dólar. Si el dólar se aprecia frente al euro, un dólar podrá comprar más euros que antes.

En el par anterior, el euro se llama moneda base y el dólar se llama moneda cotizada. La moneda base es siempre la primera moneda del par para garantizar la estandarización y facilitar la comprensión de los instrumentos. En términos sencillos, el valor del EUR/USD es el número de dólares que se pueden comprar con un euro.

Principales pares de divisas estadounidenses

Los cuatro pares de divisas más negociados, conocidos como pares principales, incluyen el dólar estadounidense. Estos pares representan las cuatro monedas más grandes y más líquidas emparejadas con el dólar estadounidense. Dadas estas características, los principales pares tienden a tener spreads ajustados y una gran liquidez en las mejores plataformas, lo que reduce el deslizamiento. El trading de divisas en EE.UU. con brokers ECN, en particular, le da acceso a los spreads del mercado en bruto, mientras que el STP y otros estilos de ejecución suelen implicar un ligero recargo.

El par de divisas más negociado del mundo es el EUR/USD, que representa más del 20% de todas las transacciones de divisas.

Otros pares de divisas estadounidenses importantes son:

Factores que influyen en el precio del dólar

Muchos de los principales factores que influyen en los pares de divisas estadounidenses, como el USD/CAD, son comunes a los pares de divisas de todo el mundo. El principio básico de un tipo de cambio es la oferta y la demanda. El valor del dólar estadounidense puede subir cuando se considera que Estados Unidos es un lugar atractivo para invertir. Esto se debe a que más inversores quieren trasladar su dinero a Estados Unidos, lo que aumenta la demanda de dólares estadounidenses e infla su valor.

La Reserva Federal también puede desempeñar un papel importante a la hora de influir en los precios de las divisas estadounidenses. Por ejemplo, la decisión de bajar los tipos de interés hará que disminuya la rentabilidad de muchas inversiones estadounidenses. Como resultado, los inversores pueden trasladar su dinero a lugares con mejores perspectivas, aumentando así la oferta de dólares estadounidenses, lo que provoca un aumento de los precios.

Otros factores importantes son:

  • Política: Las elecciones en EE.UU. y otros acontecimientos mundiales pueden influir en la oferta y la demanda del dólar estadounidense y afectar a los precios de las divisas.
  • Tasas de inflación relativas: una tasa de inflación relativa más baja en Estados Unidos puede hacer que los bienes y servicios estadounidenses sean más competitivos, lo que podría aumentar el precio del dólar.
  • Comportamiento de otras economías: el dólar suele considerarse un refugio seguro para los inversores debido a su relativa estabilidad. Por lo tanto, la inestabilidad en otros mercados puede aumentar la demanda del dólar.

Consideraciones clave para el intercambio de divisas en el mercado estadounidense

Tipos de activos

Hay muchos métodos de trading de divisas, pero se pueden dividir en dos grandes categorías: operaciones al contado y operaciones con derivados. El trading de divisas al contado se mide en lotes e implica la compra física de otra divisa con el USD o viceversa. Los derivados, en cambio, permiten especular con la evolución del precio de una moneda frente a otra sin transferir realmente la propiedad de los fondos. Los dos tipos principales de derivados son las apuestas por diferencias y los CFD.

Centrarse en ambos lados de la pareja

Al explorar las oportunidades en el mercado de divisas estadounidense, los especuladores deben ser conscientes de los factores de oferta y demanda que influyen en la otra divisa del par, como el euro o la libra esterlina. En este último caso, la demanda de libras esterlinas puede verse muy influida por las decisiones sobre los tipos de interés adoptadas por el Banco de Inglaterra. Por lo tanto, cualquiera que opere con el GBP/USD debería vigilar de cerca ambas economías.

Una forma muy sencilla de analizar la fortaleza del dólar es observar el índice del dólar estadounidense. Este índice mide la fortaleza de la moneda frente a una cesta de las principales divisas del mundo para proporcionar un valor global. Sin embargo, se trata de una fuerza genérica y debe tener en cuenta que un movimiento en el par que le interesa puede verse compensado por movimientos en otros pares. Por lo tanto, asegúrese de tener varias líneas de análisis.

Análisis técnico

Muchos traders utilizan el análisis técnico para identificar oportunidades rentables en el mercado de divisas estadounidense. El análisis técnico consiste en utilizar gráficos, herramientas de dibujo e indicadores para identificar tendencias y fluctuaciones en el precio del par. Este enfoque es estadístico y, por lo tanto, no capta los movimientos repentinos e inesperados del mercado causados por acontecimientos externos, como las catástrofes naturales y las guerras.

Análisis fundamental

El análisis fundamental es lo contrario del análisis técnico. Este enfoque prescinde por completo del pensamiento estadístico y se centra en hechos tangibles del mundo real. Por ejemplo, el análisis fundamental tiene en cuenta los acontecimientos del mercado, las noticias económicas, los informes financieros y la política, tanto interna como externa. La guerra entre Rusia y Ucrania de 2022, por ejemplo, provocó la caída del rublo frente al dólar.

Estrategias

Entre las estrategias más comunes para invertir en el mercado de divisas se encuentran el scalping, el day trading y el swing trading. El scalping es un enfoque a corto plazo que busca obtener un gran número de pequeños beneficios a partir de pequeños movimientos del precio de la divisa. El scalping suele implicar un análisis técnico especializado y la automatización.

Por otro lado, el swing trading es una estrategia de corto a medio plazo en la que los especuladores buscan beneficiarse de movimientos de precios más grandes y lentos. El swing trading tiende a combinar el análisis técnico y el fundamental para obtener una imagen más completa de los puntos fuertes de ambas divisas.

La cobertura, un enfoque popular para la gestión del riesgo, es común en el comercio de divisas de Estados Unidos. Consiste en utilizar derivados a corto plazo, como las opciones, para minimizar el impacto de las caídas del mercado en una posición mayor a largo plazo. Esto puede ser especialmente útil durante un acontecimiento económico o político incierto, cuando todavía no se conoce el impacto en el valor de la moneda.

Dónde encontrar información sobre el trading de divisas en EE.UU.

Muchos de los principales sitios web y medios de comunicación cubren y analizan el mercado de divisas estadounidense en tiempo real. Por ejemplo, la sección de Mercados del Wall Street Journal ofrece actualizaciones periódicas sobre temas relevantes. Las empresas y los corredores de divisas suelen tener un calendario económico, que puede utilizarse para identificar los próximos acontecimientos del mercado que podrían influir en el valor del dólar estadounidense.

Además, los brokers también pueden ofrecer tutoriales, seminarios web o preguntas frecuentes, que pueden ser útiles para muchos traders, especialmente los principiantes. Los sitios de foros de discusión como Reddit son visitados por un gran número de personas y pueden ayudarle a encontrar los mejores brokers de Forex o proporcionarle predicciones sobre los futuros movimientos del mercado.

Elección de un broker para el comercio de divisas en EE.UU.

El número de brokers forex con sede en Estados Unidos es sorprendentemente pequeño debido a los estrictos requisitos de capital impuestos a los brokers que desean obtener una licencia estadounidense. Como resultado, es difícil proporcionar una lista de los 5 o 10 mejores brokers forex regulados en los Estados Unidos. Si bien la solidez de la normativa estadounidense ofrece más protección que la de muchas empresas internacionales, también supone un mercado de intermediarios menos competitivo para los residentes y ciudadanos estadounidenses.

Los brokers que aceptan clientes estadounidenses están obligados a estar regulados en Estados Unidos. Por lo tanto, no hay brokers extranjeros no regulados o regulados que acepten clientes estadounidenses, a menos que también tengan licencia en Estados Unidos.

Sin embargo, esto no significa que los brokers estadounidenses estén prohibidos, ni que los que están fuera de Estados Unidos no puedan acceder a los pares de divisas estadounidenses. La gran mayoría de los brokers de divisas no regulados en EE.UU. ofrecen los principales pares de divisas de EE.UU., así como pares menores y posiblemente pares exóticos.

Sin embargo, encontrar el broker adecuado para sus necesidades no es una tarea fácil, con todas las plataformas de trading, los tipos de activos, las comisiones, los spreads y mucho más a tener en cuenta. Le recomendamos que estudie las siguientes áreas de cada broker que esté considerando para poder compararlos mejor, teniendo en cuenta sus objetivos y limitaciones.

BrokersDepósito mínimoPlataformasSitio oficial
Ver el sitio Plus500100 €Plus500Ver el sitio Plus500
Admiral Markets100 €MetaTrader 4 y 5Ver el sitio Admiral Markets
XTB 1 €xStation 5Ver el sitio XTB
El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).

Plataformas de trading

Todos los brokers de Forex ofrecen una gama limitada de plataformas de trading para utilizar con sus servicios, como MetaTrader 4 (MT4) y MetaTrader 5 (MT5). Mientras que algunos sólo ofrecen uno o dos, otros pueden admitir cinco o seis, cada uno con sus propias ventajas y desventajas para los distintos tipos de traders.

MT4, MT5, cTrader y TradingView se encuentran entre las plataformas de terceros más populares, ofreciendo una amplia gama de características y cierta influencia en la industria. Dicho esto, las plataformas propias que ofrecen muchos corredores pueden ofrecer por sí mismas muchas funciones avanzadas e interfaces fáciles de usar para una experiencia de trading estable.

Los elementos clave que hay que tener en cuenta al comparar las plataformas de trading son el número de marcos temporales, los indicadores técnicos, los tipos de órdenes, los objetos gráficos y las funciones útiles que ofrecen. También hay que tener en cuenta la interfaz del software, la velocidad de ejecución y la personalización. Además, si tiene en mente el trading automatizado, el copy trading, el scalping u otras necesidades específicas, asegúrese de que las plataformas que se ofrecen se adaptan a ellas.

Por último, asegúrese de que las plataformas son compatibles con el dispositivo de negociación que ha previsto. Puede tratarse de una aplicación de escritorio compatible con Windows, Mac o Linux, una interfaz basada en el navegador compatible con Chrome y Edge, o una aplicación móvil para dispositivos iOS o Android.

Apalancamiento

El apalancamiento le permite participar en el trading de divisas utilizando un nivel de capital superior al de su cuenta. Esta forma de trading con margen utiliza los fondos del broker para abrir una posición más grande y así obtener potencialmente mayores beneficios, aunque también magnifica las pérdidas. Por ejemplo, un apalancamiento de 1:100 le permite comprar una moneda extranjera por valor de 100 euros utilizando sólo 1 euro, por lo que si el precio sube un 1%, sus beneficios en esa posición serán del 100% (2 euros).

Los porcentajes máximos de apalancamiento varían según los brokers. Muchas jurisdicciones también limitan las tarifas que puede ofrecer un broker que opera en su territorio. Si las operaciones con un alto nivel de apalancamiento son una parte importante de su estrategia, por ejemplo para el scalping, asegúrese de que puede acceder a una tasa alta para maximizar sus beneficios.

Costes de trading

Los beneficios del comercio de divisas suelen ser una suma de pequeñas ganancias. Por lo tanto, un pequeño cambio en los costes de trading, como los diferenciales o las comisiones, puede tener un gran impacto a largo plazo en sus resultados de trading. Muchos brokers ofrecen ahora cuentas STP (spreads amplios, sin comisión) y ECN (spreads brutos pero con comisión). El que elija dependerá a menudo de su volumen de operaciones y de su enfoque.

Otros gastos importantes que hay que tener en cuenta son las comisiones por inactividad, las de depósito y retirada, los costes del software y los intercambios nocturnos, ya que pueden sorprender a los desinformados.

Examine detenidamente la estructura completa de comisiones de cada broker para hacer la mejor comparación y calcular cuál le permitirá llevarse la mayor parte de sus ganancias.

Reglamento

Todos los brokers de divisas deben tener licencia y estar regulados en los Estados Unidos para vender sus servicios a los residentes y ciudadanos estadounidenses. Sin embargo, aquellos que buscan beneficiarse de los pares de divisas en USD desde fuera de las fronteras de los Estados Unidos deben examinar cuidadosamente la situación regulatoria de sus brokers.

Existen muchas empresas fraudulentas que se aprovechan de aquellos que buscan la especulación financiera, operando al margen de cualquier normativa para limitar su recurso legal. Por lo tanto, siempre recomendamos encontrar un broker que esté regulado por un organismo de confianza, como la FCA en el Reino Unido o la ASIC en Australia. Dicho esto, algunos brokers se aprovechan de los paraísos regulatorios para ofrecer servicios adicionales, como criptoderivados o tasas de apalancamiento de miles, que están restringidas por ciertos organismos de control.

Gama de activos

Un aspecto clave del servicio de un broker forex es el número y la gama de activos que puede ofrecerle. Esto se refiere tanto al número de pares de divisas ofrecidos como al número de clases de activos admitidos. Si desea operar con un par de divisas específico, no tiene sentido abrir una cuenta con un broker que no admita ese par. Del mismo modo, si su medio de negociación preferido son los CFD, un corredor que sólo ofrece opciones no es bueno.

Servicio de atención al cliente

Un factor que a menudo se pasa por alto al comparar los brokers forex es el nivel de atención al cliente que se ofrece. Si tiene problemas técnicos en un momento crítico de su estrategia, puede acabar perdiendo dinero. Por lo tanto, una asistencia rápida y competente es imprescindible.

Compruebe que su broker ofrece asistencia en un método que le resulte cómodo, ya sea por teléfono, correo electrónico, chat en vivo o correo. Las reseñas en línea son una buena manera de comprobar si el servicio de atención al cliente de un broker está a la altura.

Ventajas del cambio de divisas en Estados Unidos

  • Acceso 24/5
  • Brokers competitivos
  • Activos al contado y derivados
  • Cientos de activos posibles
  • Una gran cantidad de información en línea
  • Los mercados financieros más grandes y líquidos

Desventajas del trading en Forex en EE.UU.

  • Amplio ámbito de aplicación
  • Brokers estadounidenses limitados
  • El apalancamiento puede ser un arma de doble filo

Horario de apertura del mercado de divisas de EE.UU.

El mercado de divisas estadounidense tiene una gran ventaja sobre las acciones, las materias primas y los índices, ya que es un mercado global. Esto significa que ninguna bolsa controla todo el mercado y que se puede operar en cualquier momento de la semana, de la noche o del día.

Sin embargo, tenga en cuenta que algunos pares de divisas tienen mayor liquidez y menos volatilidad a determinadas horas del día. Esto suele venir dictado por los horarios de apertura de las principales bolsas del país en cuestión y por los posibles cruces con los horarios de apertura de los mercados estadounidenses y europeos.

La última palabra sobre el trading de divisas en EE.UU.

Operar en el mercado de divisas estadounidense es una actividad financiera muy popular, pero que no debe tomarse a la ligera. Es importante entender los factores clave que influyen en los movimientos de precios de los cuatro pares principales, como los acontecimientos económicos, la geopolítica y los tipos de interés. Además, debe elegir cuidadosamente su broker, comparando las plataformas de trading, las gamas de activos, las estructuras de comisiones, el servicio de atención al cliente y mucho más, para aumentar sus posibilidades de tener una experiencia positiva.

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Preguntas Frecuentes

¿Qué es el trading en Forex en Estados Unidos?

Operar en el mercado de divisas de EE.UU. implica especular con la fortaleza del dólar frente a otra moneda. Esto puede adoptar la forma de comprar físicamente dólares estadounidenses para venderlos más tarde, o de comprar contratos de derivados para tratar de beneficiarse de los movimientos de los precios.

¿Ha prohibido Estados Unidos el trading en divisas?

El trading en divisas es perfectamente legal en Estados Unidos, aunque está más restringido que en muchas otras partes del mundo. Para que un broker pueda ofrecer servicios de cambio de divisas a residentes o ciudadanos estadounidenses, debe tener una licencia de trading de un regulador estadounidense. Los brokers internacionales pueden ofrecer sus servicios a la mayoría de los países sin necesidad de una regulación local.

¿Cuáles son los principales pares de divisas estadounidenses?

Los principales pares de divisas estadounidenses son el EUR/USD, el USD/JPY, el GBP/USD y el USD/CHF. Representan los cuatro mercados de divisas más líquidos y negociados del mundo.

¿Cuándo se abren las operaciones de cambio en Estados Unidos?

Los mercados de divisas están abiertos 24 horas al día, 5 días a la semana. Sin embargo, hay tres sesiones principales de trading en el mundo: la de Tokio, la de Londres y la de Nueva York. La liquidez suele ser mayor y la volatilidad menor durante estos periodos de máxima actividad.