¿Cómo hacer trading responsable?
El day trading puede ser emocionante, pero para algunos también puede resultar agotador mentalmente, compulsivo y perjudicial. Las constantes fluctuaciones de los precios, las reacciones rápidas y la tentación de realizar «una orden más» pueden llevar a algunos inversores particulares a alejarse de un trading disciplinado y adoptar un comportamiento similar al juego.
Hemos creado esta guía para promover el day trading responsable. Esto significa que debe dar prioridad a su bienestar, establecer límites estrictos y saber dónde encontrar ayuda si el trading comienza a afectar a su salud mental.
Breve introducción
➡️ La velocidad y el volumen de las transacciones intradía, algunas de las cuales duran solo unos segundos y algunos usuarios realizan cientos de transacciones por sesión, pueden ser intensas, lo que lleva a algunos a realizar transacciones compulsivas.
➡️ Un estudio reveló que el 4,4 % de los operadores encuestados cumplían los criterios de «juego compulsivo», mientras que el 3,6 % cumplían los criterios ligeramente menos severos de «juego problemático», y observó que los estilos de negociación más frecuentes estaban relacionados con los efectos nocivos del juego.
➡️ Otras investigaciones han puesto de manifiesto similitudes entre el day trading y los juegos de azar en línea, ya que los cambios repentinos de precios pueden compararse con el análisis de las estadísticas deportivas antes de realizar apuestas deportivas. Además, al igual que en el juego, algunos day traders pueden sentirse atraídos por la «búsqueda de emociones fuertes».
➡️ Los reguladores financieros, como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos, han advertido que «el day trading es un trabajo extremadamente estresante... que requiere una gran concentración», lo que demuestra que no es adecuado para algunos inversores particulares.
➡️ La forma en que abordas y gestionas el day trading es fundamental para operar de forma responsable. Las herramientas de gestión de riesgos, como los stop loss, el establecimiento de límites diarios y las reglas de enfriamiento, son formas prácticas de establecer una estructura.
➡️ Si el day trading empieza a parecerle poco saludable, por ejemplo, si se siente obligado a realizar más órdenes, a perseguir sus pérdidas, si pierde el sueño o si le preocupan sus deudas, entonces deténgase y pida ayuda utilizando algunos de los recursos que se indican a continuación.
Este artículo es solo informativo y no sustituye el asesoramiento profesional en materia de salud o finanzas.
Por qué es importante la salud mental en el day trading
El day trading comprime el ciclo emocional del riesgo en cuestión de minutos, o incluso segundos. Para algunas personas, esto puede amplificar el estrés y dar la impresión de que las decisiones tomadas bajo el influjo de las emociones son racionales en ese momento.
La evolución de las plataformas y aplicaciones de trading tampoco ha ayudado a algunos inversores particulares, con notificaciones push regulares, funciones de gamificación y diseños de aplicaciones cada vez más intuitivos que fomentan un uso frecuente.
Dos factores desencadenantes que pueden causar daños
Nuestro equipo está formado por operadores intradía experimentados que son los primeros en reconocer que el ritmo frenético del trading intradía puede ser intenso y requiere disciplina. Han destacado dos trampas comunes:
- Perseguir las pérdidas: puede ser tentador aumentar el tamaño de la posición, forzar las transacciones o prolongar las sesiones para «recuperar el equilibrio». Las pérdidas son inevitables, lo importante es cómo las gestionas para proteger tu salud mental.
- Operar en exceso: si realizas operaciones porque estás aburrido, estresado o buscas emociones fuertes, es una señal de alarma. El day trading responsable requiere seguir un plan de trading cuidadosamente elaborado.
💡 Si opera porque está enfadado, ansioso o busca emociones fuertes, apague el ordenador o el teléfono móvil y aléjese.
Marco de trading responsable
Límites
Hemos desarrollado un sistema sencillo que incluye tres medidas de protección para fomentar el trading responsable:
| Límite | ¿Qué es? | Ejemplo de parámetro | ¿Por qué es útil? |
|---|---|---|---|
| Límite de pérdidas | La cantidad máxima que está dispuesto a perder en un día. | Una cantidad fija en moneda o en porcentaje, por ejemplo, el 0,5 %. | Evita las espirales y las transacciones vengativas. |
| Límite de tiempo | El tiempo máximo que dedicará activamente al trading. | Entre 60 y 120 minutos en total al día (puede variar en función de la estrategia). | Acaba con el cansancio, la impulsividad y las tentaciones de «solo una transacción más». |
| Límite de transacción | El número máximo de transacciones por sesión. | Entre 2 y 10 configuraciones previstas (puede variar en función de la estrategia). | Evita las transacciones excesivas con un solo clic y las entradas por aburrimiento. |
Lista de verificación
Hemos creado una sencilla lista de verificación que los inversores particulares pueden seguir antes de comenzar una sesión de trading:
| Punto de control | Éxito/Fracaso | Si fracasa, proceda de la siguiente manera: |
|---|---|---|
| ¿Me siento descansado y lúcido? | Sí/No | Si no es así: reduzca el tamaño o siga adelante. |
| ¿Respeto mi límite diario de pérdidas y estoy tranquilo? | Sí/No | Si no es así: déjelo por hoy. |
| ¿Tengo un plan para la sesión con criterios de configuración? | Sí/No | Si no es así: articule antes de negociar. |
| ¿Negocio dentro de los límites de mi ventana prevista? | Sí/No | Si no es así: deténgase y vuelva a intentarlo más tarde. |
| ¿Realizaría esta transacción si acabara de ganar/perder? | Sí/No | Si no es así: aléjese. |
Herramientas
Existen diferentes herramientas que puede utilizar para asegurarse de cumplir con parámetros claros y reducir las transacciones impulsivas:
- Stop loss y take profit: un stop loss cerrará automáticamente una transacción cuando alcance un nivel de pérdida predefinido, mientras que un take profit hará lo mismo con las posiciones ganadoras. La mayoría de los brókers que hemos probado ofrecen estas herramientas, así como otros tipos de órdenes, como el stop loss garantizado, que cerrará las transacciones incluso en condiciones de mercado muy volátiles y en caso de gaps, pero tendrá que pagar para disfrutar de este privilegio.
- Diario de trading: llevar un registro de tus resultados y emociones en un diario de trading puede ser una forma útil de controlar tus pérdidas y ganancias e identificar sesiones de trading, configuraciones o emociones particulares que se correlacionan con pérdidas y exceso de trading.
- Bloqueo de plataformas: aunque es poco frecuente, algunas plataformas de trading, especialmente en el ámbito de las criptomonedas, cuentan con funciones de autoexclusión que le permiten restringir eficazmente su acceso a una plataforma o aplicación durante un periodo de tiempo determinado.
- Desactivar las alertas: en la configuración de notificaciones de muchos espacios de clientes, puede desactivar funciones como alertas de precios, señales y notificaciones push que pueden incitarle a seguir comprometido y continuar operando.
- Calculadoras de tamaño de posición: existen numerosas calculadoras de trading gratuitas que puede utilizar para planificar cuidadosamente sus operaciones y calcular el tamaño de sus posiciones, los gastos y los requisitos de margen, lo que le ayudará a evitar especulaciones descabelladas.
💡 Hemos hablado con operadores intradía que han descubierto que pasar al swing trading, donde las posiciones suelen durar unos días o semanas, es más fácil de gestionar desde el punto de vista emocional y temporal.
Cuándo parar
Si el trading a corto plazo le causa estrés, deudas, problemas relacionales o un comportamiento compulsivo, debería dejar de operar y pedir ayuda.
7 señales de advertencia que indican que debería tomarse un descanso del day trading:
- Aumenta el tamaño de las posiciones tras sufrir pérdidas.
- Prolongas tus sesiones de trading tras sufrir pérdidas.
- Tu estado de ánimo depende de tu última operación.
- Oculta sus actividades de trading o sus pérdidas.
- Pierde el sueño o se salta comidas.
- Realiza operaciones intradía con dinero que necesita para gastos esenciales.
- Descuida otras responsabilidades en su vida.
Preguntas frecuentes
¿Se puede practicar el day trading de forma responsable?
Sí, pero solo estableciendo límites estrictos. El trading responsable es estructurado: riesgo fijo por transacción, límites diarios de pérdida, límites de tiempo, pausas y un plan detallado.
¿Cómo puedo saber si mi day trading es poco saludable?
Busque señales de alerta en su comportamiento: persecución de pérdidas, evaluación emocional, fijación en la pantalla, cambios de humor en función de los resultados, secretismo, pérdida de sueño y endeudamiento. Si observa alguna de estas señales, tómese un descanso y pida ayuda.
¿Cuál es el límite diario razonable para el day trading?
Un punto de partida práctico es establecer un límite máximo de pérdidas diarias, un horario fijo y un número máximo de operaciones. El objetivo es proteger la calidad de sus decisiones y reducir las operaciones compulsivas, no perseguir las pérdidas.
¿Los day traders responsables pierden dinero de todos modos?
Sí. Las pérdidas son inevitables en el day trading, como en la mayoría de las formas de trading online. El trading responsable consiste en evitar que las pérdidas se conviertan en espirales que perjudiquen su salud mental y su estabilidad financiera.
