El trading en criptomonedas es un gran negocio. Desde Bitcoin y Litecoin hasta Ethereum y Dogecoin, particulares e instituciones están invirtiendo miles de millones. Por supuesto, para beneficiarse del trading con criptodivisas, se necesita una estrategia eficaz y un bróker con aplicaciones potentes.
Esta guía explica cómo empezar a invertir en criptodivisas para principiantes, con los mejores consejos, carteras de criptodivisas, impuestos, así como el mejor software en línea y bots de trading.
Las criptodivisas son monedas digitales, normalmente construidas sobre redes descentralizadas de cadenas de bloques (blockchain) y protegidas por criptografía. En lugar de que los billetes y monedas tradicionales sean distribuidos físicamente por un organismo controlado por el gobierno, las criptomonedas se extraen y aseguran a través de un sistema en línea de ordenadores, también conocidos como nodos.
El resultado es un sistema monetario que los gobiernos no pueden controlar fácilmente mediante leyes y normas. Es esta ambigüedad la que hace que su uso sea tan controvertido, provocando la volatilidad del mercado y, a su vez, enormes volúmenes de negociación diaria, ya que los inversores tratan de beneficiarse de la fluctuación de su valor.
Aquí tienes una guía rápida si quieres empezar a operar con criptodivisas:
Tenga en cuenta que la mayoría de las operaciones con criptodivisas se realizan mediante la especulación de precios a corto plazo y no mediante la tenencia a largo plazo de monedas digitales en bolsas. Por lo tanto, las empresas que ofrecen CFD sobre criptomonedas y divisas apalancadas suelen ser un buen punto de partida.
Las criptomonedas son un tipo de activo digital que suele comprarse y venderse en una cadena de bloques (blockchain), un registro público descentralizado que registra las transacciones en una red de ordenadores. Las criptodivisas son conocidas hoy en día por sus vertiginosos rendimientos de inversión.
Pero también se sabe que son inversiones de riesgo, tanto por su extrema volatilidad de precios como por la prevalencia de estafas y esquemas que se desmoronan en este mundo en gran medida no regulado.
En el nivel más básico, los brokers de criptodivisas actúan como mediadores entre los traders minoristas y los mercados de criptodivisas. Actúan como un canal a través del cual los traders pueden comprar activos digitales, o pueden ofrecer derivados como CFD de trading de criptomonedas, que permiten a los inversores especular con los precios de los tokens sin tener que poseer y almacenar las propias monedas.
Al principio, la única forma de adquirir criptomonedas era minarlas o llegar a un acuerdo con un vendedor y realizar una transferencia de igual a igual. Las bolsas de criptomonedas resolvieron este problema creando un mercado en línea en el que se podían colocar y ejecutar órdenes, lo que permitía realizar transacciones en tiempo real, de forma muy similar a una bolsa de valores tradicional.
Las bolsas de criptomonedas son ahora la forma más popular de comprar activos digitales, y algunas, como Binance, líder del mercado, ofrecen derivados, apoyo financiero descentralizado y otras características. Sin embargo, el inconveniente de las bolsas es que conllevan un riesgo inherente: los criptoactivos no están regulados en su mayor parte, los activos que se tienen en una bolsa ya no están bajo custodia y, si la bolsa quiebra, se puede perder todo. Incluso algunas de las bolsas más grandes, como FTX en 2022, se han visto abocadas a la ruina por una mala gestión o por prácticas sin escrúpulos, dejando a sus clientes con pérdidas multimillonarias.
Los brokers online suelen ser una forma más segura de entrar en el mercado de las criptomonedas, ya que muchos están supervisados por reguladores acreditados y tienen un historial de ofrecer productos de inversión legítimos a los traders en ciernes. Cualquier broker regulado está legalmente obligado a segregar los fondos de los clientes en una cuenta bancaria separada y a proporcionar protección contra saldos negativos, entre otras medidas diseñadas para reducir el riesgo de que los clientes pierdan sus fondos.
Además, los criptocorredores suelen ofrecer una larga lista de otros instrumentos negociables en diversas clases de activos, desde acciones hasta divisas y materias primas. Esto significa que están menos expuestos a la volatilidad del mercado de criptomonedas y que es menos probable que se desplomen en caso de una caída brusca o una recuperación inesperada.
La disponibilidad de derivados en los corredores de criptodivisas es otra ventaja clave para los traders. Con productos como los CFD, los traders minoristas pueden especular con los movimientos de precios sin tener que preocuparse de comprar, almacenar y vender activos digitales.
| Exchange | Sede central | Licencia MiCA/ PSAN | Criptomonedas |
|---|---|---|---|
 | USA | ✅ | 381 |
 | Austria | ✅ | 400 |
| El comercio de criptomonedas es muy arriesgado y puede no ser adecuado para todo el mundo, ya que se podría perder la totalidad del importe invertido. | |||
Elegir el bróker adecuado ofrece a los operadores la mejor oportunidad de capitalizar el potencial de beneficios de las criptomonedas. Cada trader tiene sus propias necesidades y preferencias, pero hay algunos puntos generales a tener en cuenta a la hora de comparar los mejores brokers de criptodivisas:
Bitcoin, Ethereum, Litecoin y otros tokens conocidos ahora son ofrecidos por una variedad de brokers online, pero los traders que están bien informados sobre la inversión en criptomonedas pueden querer un broker que ofrezca más opciones.
Por lo general, los brokers sólo ofrecerán tokens o monedas razonablemente bien establecidos, por lo que es poco probable que puedas operar con las últimas monedas meme antes de que den un gran salto adelante. Sin embargo, algunos brokers de criptomonedas admiten una gama más amplia de activos digitales, como Cardano, Dogecoin y Polkadot, entre otros.
Tokens de criptomoneda - Binance
Preste también atención a las diferentes clases de activos que ofrecen los criptocorredores: a menudo ofrecen acciones, divisas, materias primas y ETF, entre otros. Esto significa que hay más oportunidades para construir una cartera de inversión diversificada.
Uno de los aspectos más importantes a tener en cuenta en un criptocorredor son los productos de inversión que tendrá a su disposición. Los operadores individuales suelen poder elegir entre unos cuantos derivados:
Estos instrumentos financieros ofrecen una variedad de oportunidades para aprovechar los movimientos de precios de las criptodivisas, pero también conllevan riesgos significativos. Por lo tanto, es crucial comprender plenamente cómo funcionan y desarrollar estrategias adaptadas a su perfil de inversor antes de comprometerse.
Los operadores deben tener en cuenta la estructura de comisiones de un corredor para hacerse una idea de cuánto tendrán que pagar por operación.
Los corredores de criptomonedas suelen cobrar una comisión por operación. Otra forma en que los corredores de criptomonedas ganan es a través del spread - esencialmente, pagan a los operadores menos por un activo de lo que lo venden. Los corredores de criptodivisas pueden ganar tanto de un diferencial como de una comisión, o pueden anunciarse como un corredor sin comisiones y ganar únicamente del diferencial.
Comisiones de corretaje (Fiat) en Binance
También merece la pena comprobar los detalles de los cargos adicionales por depósitos y retiradas, mantenimiento de cuenta e inactividad en los mejores corredores de criptomonedas.
Es importante destacar que los mejores corredores de criptomonedas serán transparentes en cuanto a los precios, así que desconfíe si su estructura de comisiones está oculta o no incluye información clave.
Algunos corredores de criptomonedas tienen plataformas propias que funcionan a través de un navegador o una aplicación, otros permiten a los operadores utilizar software de terceros como TradingView, MetaTrader 4 (MT4) o MetaTrader 5 (MT5).
Los principiantes pueden empezar con una plataforma sencilla basada en navegador, pero muchos operadores prefieren la potencia y flexibilidad de una plataforma como MT4, que incluye tablas y gráficos personalizables, así como una gama de indicadores técnicos y tipos de órdenes.
Compruebe también que la plataforma de escritorio del corredor está disponible en dispositivos móviles y tabletas, con funciones optimizadas para móviles y una integración perfecta.
Europa es el hogar de una serie de corredores de criptomoneda de buena reputación que están regulados por las autoridades financieras de confianza. Por ejemplo, muchos corredores están supervisados por la BaFin en Alemania o la AMF en Francia. Estos reguladores garantizan un marco de seguridad y transparencia para los inversores.
Dado que algunas jurisdicciones europeas han endurecido su normativa sobre los criptoderivados, la oferta puede ser limitada para los operadores no profesionales. Sin embargo, los inversores europeos siguen teniendo la oportunidad de operar con derivados en condiciones estrictamente reguladas para proteger a los consumidores.
Los inversores europeos que deseen aprovechar las ventajas de un corredor de criptodivisas también pueden considerar la posibilidad de abrir una cuenta con un corredor regulado por otras autoridades de confianza de la Unión Europea. Además, algunos reguladores extranjeros como la FCA en el Reino Unido, la ASIC en Australia, y la SEC y la FINRA en EE.UU., también son reconocidos por sus altos estándares de regulación.
Antes de elegir un corredor, es esencial comprobar su regulación y asegurarse de que está autorizado a ofrecer servicios en su país de residencia. Esto garantiza un nivel adecuado de protección y asegura que el corredor cumple las normas de conducta y transparencia impuestas por los reguladores.
Los métodos de pago aceptados por un corredor pueden suponer una gran diferencia, ya que algunos pueden ser caros, lentos o incómodos. La mayoría de los brokers aceptan pagos con tarjeta de débito/crédito y transferencias bancarias, pero muchos aceptan PayPal y otros monederos electrónicos.
Los mejores brokers de criptodivisas también ofrecen depósitos y retiradas a través de activos digitales populares como Bitcoin, Ethereum y Tether. Esto puede facilitar tanto la financiación como el comercio de tus criptodivisas favoritas.
Tenga en cuenta también los requisitos mínimos de depósito. Los mejores brokers de criptodivisas ofrecerán un depósito mínimo bajo de menos de 200 euros para principiantes.
Asegúrese de que su corredor de criptodivisas utiliza medidas de seguridad actualizadas. Los protocolos seguros en el sitio web y la pasarela de pago, la autenticación de dos factores y el reconocimiento facial o de voz en la aplicación móvil son características de seguridad a tener en cuenta.
La legitimidad y la fiabilidad son una diferencia clave entre muchos corredores de criptodivisas e intercambios. Mientras que los intercambios de alto perfil han estado plagados de acusaciones de mala gestión financiera e incluso fraude, los principales corredores de criptomonedas suelen tener un largo historial de servicio a los clientes minoristas con sólidos procesos de contabilidad y auditorías de terceros.
Algunos brokers de criptodivisas ofrecen recursos educativos para principiantes, como blogs, vídeos e incluso seminarios en directo.
Estos son muy valiosos para los nuevos operadores, ya que proporcionan un buen marco para el aprendizaje de las facetas fundamentales de la inversión en criptomonedas, incluyendo el análisis técnico y la gestión de riesgos.
| CFD Brokers | Depósito mínimo | Plataformas | Sitio oficial |
|---|---|---|---|
 | 1 € | xStation 5 |  |
 | 50 € | MT4, MT5, cTrader, TradingView | |
 | 100 € | MetaTrader 4 y 5 TradingView, VTrade | |
| El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 70 al 80% de las cuentas de inversores privados pierden dinero). | |||
Los principiantes en el trading con criptodivisas deben conocer algunos aspectos básicos antes de arriesgar su dinero:
Para los principiantes, si quieres poseer y mantener criptomonedas en lugar de especular con su precio, necesitarás una cartera. En 2024, hay muchas empresas en línea entre las que elegir. Merece la pena optar por un servicio que sea fácil de contratar y ofrezca un alto nivel de seguridad a los clientes.
El almacenamiento en frío con claves privadas fuera de línea también puede ser una buena solución contra los piratas informáticos.
Carteras de hardware Trezor, Ledger, KeepKey
Una vez que haya abierto una cuenta en una empresa de compraventa de criptodivisas, puede poner en marcha una estrategia. Las mejores estrategias combinan el análisis técnico con un enfoque prudente de la gestión del riesgo.
Esta sencilla estrategia consiste en tomar una posición larga en criptodivisas con la convicción de que el precio subirá con el tiempo. Esta estrategia saltó a la fama en 2013, cuando un operador anunció accidentalmente que mantendría su posición en bitcoin a pesar de la caída del precio. Por supuesto, dada la volatilidad de las criptodivisas más populares, se trata de una estrategia arriesgada.
Como su nombre indica, una estrategia de criptodivisas de day trading se refiere a comprar y vender criptodivisas, como Litecoin, durante el mismo día de trading. Los day traders suelen colocar una serie de posiciones largas y cortas con la intención de beneficiarse de los movimientos de precios intradía. Los operadores diarios suelen cerrar todas sus posiciones al final del día. Esta estrategia es especialmente popular entre quienes tienen tiempo para analizar gráficos y seguir las noticias del mercado.
Hay varios consejos útiles que debe tener en cuenta cuando empiece a invertir en criptodivisas:
Paradas de gestión de riesgos en el trading de criptodivisas.
Debido a su corta pero accidentada historia, los gobiernos se esfuerzan por introducir normas y reglamentos para controlar el crecimiento de las criptomonedas. Antes de empezar a comerciar e invertir en criptodivisas, es útil conocer las obligaciones fiscales y otros requisitos legales.
Algunos gobiernos todavía no han introducido normas legales para impedir el trading con criptodivisas. Por supuesto, esto no significa que el trading con criptodivisas esté exento de riesgos. Muchos grupos advierten de los peligros de invertir en criptomonedas, incluidas las estafas en línea. Tampoco significa que no se vayan a introducir prohibiciones en el futuro.
El trading con criptodivisas tiene varias ventajas:
Las desventajas de invertir en criptodivisas son las siguientes:
Los robots de trading de criptodivisas son una herramienta útil que permite automatizar estrategias de trading exitosas. Siguiendo algoritmos de inversión predeterminados, los robots abren y cierran posiciones automáticamente basándose en datos y señales del mercado. Si se utilizan correctamente, los robots de trading pueden liberar tiempo a la vez que aumentan los volúmenes de inversión. Zenbot es un robot de trading de criptodivisas especialmente popular.
Existen varios servicios automatizados que pueden ayudarle a crear un robot de trading de criptodivisas. También puedes encontrar tutoriales en línea que explican cómo crear un bot. También hay scripts de Python preexistentes y API con paneles de control fáciles de usar para ayudarle a refinar un algoritmo preexistente. A medida que el aprendizaje automático siga evolucionando, los operadores pueden esperar que entren en el juego de la negociación de criptodivisas bots cuantitativos más inteligentes.
Vale la pena señalar que invertir en criptodivisas con bots tiene sus desventajas. En primer lugar, no es fácil aprender a crear un algoritmo propio y puede llevar mucho tiempo. Los bots también son caros, sobre todo si pagas por utilizar los de otros. Además, hay que supervisar los robots. Si el mercado se desploma, es posible que haya que ajustar los algoritmos.
Las criptodivisas son aún relativamente nuevas y la gente todavía está aprendiendo cómo funciona la inversión en estas monedas digitales. Afortunadamente, hay muchos recursos en línea para ayudar a los operadores y a los inversores potenciales a perfeccionar sus habilidades, incluidos cursos gratuitos en línea, PDF y libros electrónicos detallados, así como boletines y calculadoras de operaciones, todos los cuales proporcionan importantes lecciones sobre el mercado y sugieren tácticas.
También hay podcasts y vídeos en línea en YouTube que explican cómo funciona todo. Los foros y boletines en línea son otro buen lugar para obtener recomendaciones y métodos de inversión en criptomonedas explicados por inversores de éxito.
Aquellos que dispongan de más dinero y tiempo suficiente también pueden encontrar mentores para el trading de criptomonedas que empezarán con cursos de trading y se quedarán con usted hasta que genere beneficios regulares.
Merece la pena dedicar tiempo a explorar sitios web de inversión en criptodivisas y estudiar recursos educativos para fundamentar tus estrategias de inversión.
Una de las herramientas más importantes disponibles es una cuenta de demostración para operar con criptomonedas. Ofrecidas por muchos sitios web, las cuentas demo son una excelente manera de practicar el trading en un entorno libre de riesgos. Los inversores pueden practicar los conceptos básicos y probar estrategias exitosas de trading de criptomonedas con un bankroll virtual. Una vez que los inversores han terminado en el campo de la formación, pueden abrir una cuenta real y empezar a operar con dinero real.
Hemos explicado cómo empezar a operar e invertir en criptodivisas. Nuestra guía explica cómo elegir una buena empresa de trading, qué tener en cuenta en unas buenas estrategias, así como los principales software y apps. También conviene recordar que, si bien hay millonarios en criptodivisas, hay una larga lista de traders que pierden dinero operando con valores como el bitcoin. Invertir en criptodivisas no es un juego.
Los brokers de criptodivisas son una excelente forma de invertir en los mercados de criptodivisas, a la vez que mitigan algunos de los mayores riesgos de otras vías, como las bolsas. Además de permitir a los operadores especular con las principales monedas y tokens, también ofrecen recursos educativos, ventajas como la inversión social y márgenes sobre derivados.
Utilice nuestra clasificación de los mejores brokers de criptomonedas para empezar.
