Los mejores brokers de CFD: ¿cómo elegir un corredor?
Un broker de CFD vende derivados, a diferencia del activo en sí. Un CFD es un contrato entre el corredor y el operador para pagar la diferencia entre el precio de ejercicio de un activo subyacente y el valor al cierre de la operación. Las comisiones, las plataformas, las herramientas de análisis, la situación reglamentaria y la gama de activos varían de un corredor a otro, por lo que ¿cómo podría un inversor comparar adecuadamente sus plataformas de trading de CFD? Siga leyendo para saber cómo encontrar los mejores corredores de CFD.
Definición de contratos por diferencia
Un contrato por diferencia es un acuerdo entre una empresa de corretaje y un operador individual para negociar la diferencia de valor de un activo (por ejemplo, oro, petróleo crudo o acciones de Lloyds) entre el precio de ejercicio y el precio de vencimiento.
Un CFD es una forma de derivado, lo que significa que el activo subyacente no se compra ni se vende, sino que el contrato permite a los traders especular con los movimientos de los precios. Como no se posee el activo en sí, esto tiene algunas ventajas importantes. Por ejemplo, con las materias primas no hay entrega de activos, por lo que no recibirá el petróleo crudo por correo. Cuando se negocian acciones, no se pagan dividendos directamente, pero muchas plataformas repercuten los beneficios. Esto ayuda a compensar cualquier caída de valor cuando la acción deja de cotizar como dividendo.
Otra característica clave de los CFD es que no tienen fecha de vencimiento. Algunos derivados, como los futuros y las opciones, vencen en una fecha predeterminada. Con los CFD, el trader decide cuándo cerrar la posición y puede hacerlo en cualquier momento.
Los brokers de CFD ofrecen oportunidades en una amplia gama de activos, como acciones, índices, materias primas y divisas.
¿Cómo puedo comparar los brokers de CFD?
| CFD Brokers | Depósito mínimo | Plataformas | Sitio oficial |
|---|---|---|---|
 | 100 € | MetaTrader 4 y 5 AvaOption |  |
 | 1 € | xStation 5 | |
 | 200 € | MetaTrader 4 y 5 cTrader, TradingView | |
 | 100 € | MetaTrader 4 y 5 | |
| El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero). | |||
Existen muchas plataformas de CFD. ¿Cómo compararlas? ¿Y cómo identificar el mejor broker o plataforma de CFD?
En resumen, no existe un único corredor que represente la mejor opción para todos los inversores: varía. Algunos inversores pueden comparar los brokers únicamente en función de las tasas de apalancamiento, mientras que otros pueden fijarse en la oferta de CFD de renta variable en relación con las plataformas de trading y la estructura de comisiones. Considere sus necesidades específicas y su apetito de riesgo antes de dar el paso.
A continuación se indican las diez principales características o "reglas" de comparación por las que puede juzgar a un determinado corredor. Utilice estos factores para clasificar los brokers y determinar qué broker de CFDs es el más adecuado para usted.
Spread o comisión
El spread o comisión repercute en cada transacción y en cada trader. Es el "coste" de la transacción. Si estos costes son demasiado elevados, reducen la rentabilidad. Esta es la razón por la que, cuando se comparan brokers de CFD, un spread bajo es a menudo un factor crucial.
El spread difiere de un broker a otro, pero también de un activo a otro. Por ejemplo, un broker puede tener el spread más bajo para pares de divisas, pero puede ofrecer spreads muy altos para acciones.
Al comparar en función de estos diferenciales, asegúrese de comprobar el coste de los activos con los que más va a trabajar.
El método de cálculo de los diferenciales puede ser fijo o variable. Por ejemplo, algunos brokers especializados en CFD de divisas con diferenciales variables pueden ofrecer un spread de cero pips en un par importante cuando los volúmenes de trading son altos, pero tienen spreads poco competitivos en momentos en los que la liquidez es menor. Por lo tanto, un broker con un spread fijo puede ser más lucrativo en esos momentos, pero los beneficios se verían limitados en momentos de liquidez.
Los spreads no son la única tasa de corretaje para los CFDs; algunos brokers pueden cobrar comisiones, tasas de procesamiento de transacciones y tasas de mantenimiento durante la noche.
Nuestra tabla comparativa de brokers de CFD enumera el activo más popular en cada categoría y el spread para ese activo. Y no olvide que una cuenta demo de CFD es una gran manera de comprobar los spreads, especialmente cuando son variables.
Margen y apalancamiento
El margen es el porcentaje del valor total de la operación que un inversor debe depositar (y comprometer) para abrir una operación.
Por ejemplo, una operación de 1.000 euros en el par de divisas GBP/USD puede requerir sólo un depósito de 50 euros. La posición ha expuesto al operador a un riesgo de 1.000 euros, de ahí la advertencia que aparece en los sitios web de los corredores de CFD: "las pérdidas pueden superar su depósito inicial".
El margen también se conoce como apalancamiento. Cuando este es el caso, el apalancamiento se ilustra a menudo en términos de múltiplos - así 1:20 indica un apalancamiento de 20 veces el depósito. El margen equivalente sería del 5%.
Por lo tanto, al comparar los mejores brokers de CFD, recuerde que un margen más bajo requiere depósitos más bajos. Esto es importante para algunos operadores, pero no tanto para otros. Tenga en cuenta que un mayor apalancamiento significa un mayor riesgo.
Plataforma de trading
Muchos inversores se centran en las comisiones y se olvidan de tener en cuenta la facilidad de uso de la propia plataforma. Pero esto es un error.
La mayoría de las plataformas tienen funciones similares. Por ejemplo, todas deberían ofrecer múltiples gráficos temporales, una selección de límites de órdenes y la posibilidad de operar con distintos activos. Pero también es esencial que utilice una plataforma que le resulte fácil de usar e intuitiva. No es raro que los traders pasen por alto precios o, peor aún, cometan errores durante la ejecución porque la plataforma no se adapta a ellos.
Las cuentas demo son la forma ideal de probar la plataforma antes de invertir dinero real. Los mejores brokers de CFD ofrecerán esta solución de forma gratuita.
Algunas plataformas de brokers son conocidas como plataformas de marca blanca, lo que significa que han sido desarrolladas y creadas por otra empresa que permite al broker publicitar la tecnología como propia. Estas plataformas pueden ser mejores que las plataformas propietarias a medida, ya que están más establecidas, aunque su uso puede aumentar los costes del broker.
MetaTrader 5 (MT5)
Características (gráficos, análisis técnico, investigación)
Si usted está planeando hacer su investigación en la misma plataforma de CFDs en la que está operando, necesita asegurarse de que tiene las mejores herramientas de investigación disponibles, particularmente gráficos de buena calidad. Los estándares de los gráficos varían considerablemente.
Algunos corredores de CFD ofrecen herramientas de gráficos excepcionales, así como una gama de herramientas de análisis técnico que satisfarán incluso al más ardiente experto en análisis.
Para aquellos que prefieren el análisis fundamental, los últimos informes de noticias también pueden estar disponibles en algunas plataformas.
Por otra parte, algunos corredores de CFD asumen que los operadores ya han hecho su investigación en otros lugares y ofrecen gráficos bastante básicos y pocas herramientas de análisis. Si esto es importante para usted, asegúrese de que su broker de CFD satisface esta necesidad.
Depósitos y retiradas
Los nuevos inversores suelen pasar por alto este factor. Pero para aquellos que ya han tenido problemas para cambiar de una cuenta a otra, bien podría ser el primero de la lista. En primer lugar, compruebe que su broker de CFD preferido ofrece el método de financiación y retirada que está buscando, como PayPal, transferencia bancaria o monederos electrónicos como Neteller y Skrill. No olvide que las obligaciones contra el blanqueo de dinero pueden exigirle que realice una retirada en la misma cuenta en la que realizó el depósito.
También conviene comprobar los plazos de procesamiento de cada método. Es preferible que los depósitos y las retiradas sean instantáneos, pero no siempre es posible. Además, compruebe cuál es el depósito mínimo requerido. Para los principiantes en particular, las plataformas de CFD con umbrales de depósito bajos reducen las barreras de entrada.
Regulación
Hay muchos brokers de CFD regulados, lo que debería ser una prioridad para los inversores. Sea cual sea su nivel de experiencia o capital, cuando busque brokers de CFD le recomendamos que elija uno que esté autorizado en una de las jurisdicciones con autoridades estrictas, como Europa o Australia.
Así que evite los brokers offshore que suelen referirse a la regulación de la Comisión de Servicios Financieros de Vanuatu (VFSC) o la Comisión Internacional de Servicios Financieros (IFSC) de Belice.
Asistencia y formación
La mayoría de los mejores brokers de CFD ofrecen material educativo a sus clientes. Puede ser en forma de libros electrónicos, seminarios web o incluso formación personalizada.
Vale la pena señalar que las plataformas de CFD ganan dinero cuando los operadores abren posiciones. Esto significa que la mayoría del material educativo fomenta la ejecución de operaciones. El overtrading es un problema común para muchos traders, especialmente los principiantes. Los principiantes son también los más propensos a buscar herramientas de aprendizaje. Por lo tanto, es aconsejable variar su base de conocimientos. Las plataformas de CFD son un buen punto de partida, pero es esencial investigar a fondo.
Por último, el servicio de atención al cliente puede resultar tranquilizador para algunos, pero puede que otros no se planteen utilizarlo algún día. Los clientes que prefieren ponerse en contacto con su broker con regularidad deben comprobar la disponibilidad y los métodos de contacto del servicio de asistencia. Muchas empresas ofrecen un alto nivel de asistencia, en particular las plataformas de CFD reguladas y bien establecidas.
Listas de activos
Una gama más amplia de activos negociables no siempre es sinónimo de un mejor broker. Sin embargo, si un activo específico es importante para su estrategia - y ese activo no está disponible en otro lugar - puede ser una condición sine qua non. Los brokers de CFD más grandes tienden a ofrecer una gama más amplia de activos. Si está buscando instrumentos financieros o mercados concretos, compruebe que las plataformas de CFD los ofrecen antes de financiar su cuenta.
La mayoría de los brokers de CFD los ofrecerán para acciones, índices y divisas, mientras que aquellos con listas de activos más amplias también permitirán criptodivisas, materias primas y ETFs.
Los corredores también pueden tener diferentes límites de tamaño de transacción en sus activos, lo que puede limitar el acceso al mercado para los clientes con menos capital. Para estos inversores, busque brokers de CFD que admitan microlotes.
Modelo de negocio
Hay varios tipos de brokers de CFD, cada uno con diferentes métodos para ejecutar órdenes, proporcionar liquidez y ganar dinero. Los brokers de tipo Dealing Desk (DD), también conocidos como creadores de mercado, son probablemente el tipo de broker más común. Estas empresas actúan como contrapartida de todas sus órdenes, asumiendo sus pérdidas a cambio de sus beneficios y perdiendo dinero cuando usted invierte con éxito. En efecto, los creadores de mercado operan en contra de sus clientes, lo que algunos inversores consideran deshonesto.
Hay tres tipos de brokers: los straight-through processing (STP), los direct market access (DMA) y los electronic communications network (ECN).
- Los brokers DMA colocan sus órdenes directamente en el mercado en cuestión, lo que suele traducirse en los diferenciales más ajustados y la menor probabilidad de slippage y recotizaciones.
- Los brokers STP disponen de un sistema totalmente automatizado para el procesamiento inmediato de las órdenes en el mercado interbancario, sin intervención alguna del broker.
- Los brokers ECN tienen un enfoque diferente del enrutamiento, actuando más como un centro de liquidez que como una herramienta para encontrar un proveedor de liquidez específico.
Los modelos de intermediación STP y DMA suelen ser más adecuados para quienes desean invertir en momentos de gran volatilidad y volumen de mercado, como para estrategias de scalping o de noticias, ya que el slippage se reduce considerablemente. La ventaja de los corredores ECN se centra más en su oferta de liquidez, que suele ser superior al estar conectados a una red de proveedores de liquidez.
También existen modelos de intermediación híbridos que combinan varias de las ejecuciones de órdenes mencionadas para especializar el servicio que ofrecen a sus clientes. Por ejemplo, un broker híbrido ECN-market maker puede cubrir inmediatamente la otra parte de su posición y luego decidir cubrir su riesgo depositándola en una bolsa o tomándola él mismo.
Otros factores
Algunos de los otros elementos que permiten a la gente comparar brokers de CFD pueden incluir la calidad y disponibilidad de las aplicaciones para operar con CFD. Para muchos traders, invertir sobre la marcha es importante, mientras que otros se contentarán con su ordenador de sobremesa.
En general, la mayoría de las aplicaciones se han desarrollado a un nivel muy alto. Mientras que algunas empresas pueden haber ofrecido un servicio móvil mediocre en el pasado, hoy en día simplemente no pueden prescindir de él.
Los usuarios de iOS y Android siempre quedarán satisfechos. Los usuarios de dispositivos menos comunes quizá tengan que buscar más lejos.
Aplicación móvil MetaTrader
Resumen de consejos para comparar corredores
- Considere sus propios métodos, requisitos de activos y frecuencia
- Preseleccione los corredores de CFD que se adapten a su estrategia.
- Elija entre una lista de corredores de CFD regulados en Europa.
- Utilice cuentas demo para comparar las plataformas preseleccionadas.
- Abra una cuenta, haga un depósito y empiece a operar
Conclusión
Nuestras revisiones cubren todos los factores mencionados anteriormente. Generalmente, los brokers de CFD listados en nuestras páginas proporcionan cuentas demo. Por lo tanto, los traders pueden tomarse su tiempo, leer el análisis detallado y probar las plataformas por sí mismos antes de hacer su elección. Una vez que tenga toda la información, podrá decidir cuál es el mejor broker de CFDs para usted.
Preguntas frecuentes
¿Son seguros los brokers especializados en CFD?
Sí, los brokers de CFD regulados en Europa se consideran seguros. Los reguladores garantizan la protección de los traders minoristas imponiendo ciertas normas a las plataformas de CFD. Por ejemplo, los brokers de CFD en Europa deben ofrecer protección contra saldos negativos y proporcionar una advertencia de riesgo en su página web.
¿Cuál es el mejor broker de CFD?
El mejor bróker de CFD variará en función de sus necesidades personales. Busque aquellos con una plataforma que se adapte a su nivel de experiencia, tarifas que se ajusten a su estrategia y un buen servicio de atención al cliente. Utilice nuestra lista de brokers de CFD para encontrar el más adecuado para usted.
¿Qué brokers de CFDs son adecuados para principiantes?
Los mayores brokers de CFDs pueden acomodar a traders principiantes. Los principiantes deberían probar la plataforma del broker abriendo una cuenta demo antes de invertir fondos reales.
¿Cómo funcionan los brokers de CFD?
Los brokers de CFD ofrecen contratos de derivados que permiten a los inversores especular con el precio de un activo subyacente. No venden el activo en sí, sino que ofrecen la oportunidad de beneficiarse de un cambio en su valor.
¿Pueden utilizarse las plataformas de trading de CFDs para la cobertura?
Sí, la cobertura es una forma de gestión del riesgo que consiste en tomar una segunda posición para mitigar su pérdida si la primera falla. Los CFD y otros derivados son ideales para la cobertura, ya que puede tomar una posición larga o corta en un mercado.